目前，央行对持牌支付机构浙江 航天电子 信息产业有限公司（以下简称“浙江 航天电子 信息”）开出4421万元的巨额罚单，同时两位当时担任公司高管也被处罚。

　　涉及8项违规

　　具体来看，浙江 航天电子 信息涉及8项违规，包含违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户。因此，浙江 航天电子 信息被警告，合计罚没达4421万元。

　　同时，当时担任该公司总经理助理的牟某燕，对未按规定履行客户身份识别、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户，共四项违规行为负有责任，被处罚款11.5万元。

　　另一位当时担任该公司商务部总监的张某权对违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定，共四项违规行为负有责任，被警告，罚款30万元。

　　公开资料显示，浙江 航天电子 信息建立于2002年，于2012年获得支付牌照，业务范围为互联网支付（全国）和浙江内的预付卡发行与受理。支付牌照有效期至2027年6月26日。需要强调的是，浙江 航天电子 信息是 跨境支付 巨头PingPong（公司全称“杭州乒乓智能技术有限公司”）的控股子公司。

　　2021年，PingPong通过股权收购的形式，间接持有浙江 航天电子 信息51%股权，曲线获得国内支付牌照。资料显示，PingPong目前已在全球市场获得数十张支付牌照及认证资质，全球设有超30个分支机构，业务覆盖超200个国家和地区。

　　博通咨询金融领域资深分析师王蓬博告诉《证券日报》记者，“从违规所涉及的问题来看，均是央行此前三令五申，最常见的违规情形，其中涉及与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户等违规情况，较容易发生高额罚单。”

　　年内“双罚制”情形较多

　　整体来看，“严监管”仍是支付行业的关键词。据《证券日报》记者不完全统计，截至6月3日，今年以来支付机构已经收到29张罚单，被罚没金额近亿元人民币，且年内罚单中机构与相关责任人被双罚的情形较多。

　　其中多张罚单超百万元。好比2月份，银盈通支付有限公司因2项犯法行为，被央行罚款403.97万元；3月份，乐刷科技有限公司福建分公司因4项犯法行为，合计被罚没2754.38万元；5月份， 重庆市 钱宝科技服务有限公司因6项犯法行为，被警告，并处744万元罚款等。

　　综合处罚原因来看，犯法行为类型中涉及违反清算管理规定、违反账户管理规定、与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户和未根据规定履行客户身份识别义务等原因被罚较多。同时还有机构因在接受检查进程中提供虚假资料、其它危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的非法行为被重罚。

　　“行业严监管始终在持续，‘双罚制’成为行业罚单常态。”支付产业网开创人刘刚对《证券日报》记者表示，2024年支付机构罚单显现两方面特点：一是今年以来支付机构的罚单几乎都采用了“双罚制”，对涉事企业及相关责任人均进行了处罚，且对相关责任人的处罚进行通报；二是通过一些巨额罚单可以看出，“对上坑骗,对下隐瞒”的后果非常严重，不仅会没收非法所得，还有数倍的罚金。这也是在警示行业，要服务于真实交易。

　　刘刚预计，合规仍是2024年支付机构经营发展的关键，支付机构应重视在合规领域的建设，同时加强自身风控系统建设。