“我就是持有国有银行的股票,今年给我造成超10%的 利润。”一位有着丰富经验的投资者小A在接受《华夏时报》记者采访时表示,“银行股票适合我操作,因为我知道银行股波动最小,可以金银财宝稳稳地赚。”
“尤其是每年的分红,就是银行股给我的价值回报。”小A还对记者调侃道,“我自己是银行股里的钉子户。”
随着2023年度财报数据的公布,国有六大行也开始向股东们发放“金银财宝”。
根据年报数据显示,截止到报告期内,工、农、中、建、交通和邮储六家国有大行归属于股东的净收入均实现同比正增长,合计盈利约为1.38万亿元人民币。
最值得注意的是,六大行均保持了“现金奶牛”的实力。根据利润分配方案,拟现金分红合计高达4134亿元人民币,分红比例均达到30%或以上。
在业内分析人士看来,上市银行分红总额保持增长,其基础还是良好的业绩作为支撑。同时,大手笔分红还可以提升股东的投资回报率,增强投资人的信心和满意度。
超千亿元“红包”将派发
直到今天,六家国有大行交齐“成绩单”。
从财报数据来看,六大行业绩稳中有进、均实现了正增长,累计实现归母净收入约1.38万亿元人民币,每日盈利约37.8亿元人民币。
工商银行 以8430.7亿元的营业收入和3639.93亿元的归母净收入稳坐第壹。其次是 建设银行 ,其营业收入为7697.36亿元人民币,归母净收入为3326.53亿元人民币。紧跟其后的是 农业银行 ,其营业收入为6948.28亿元人民币,归母净收入为2693.56亿元人民币。 中国银行 营业收入和归母净收入分别为6228.89亿元和2319.04亿元位列第四。第四和第五位是 邮储银行 和 交通银行 。其中, 邮储银行 营业收入和归母净收入分别为3425.07亿元和862.7亿元人民币。 交通银行 营业收入和归母净收入分别为2575.95亿元和927.28亿元人民币。
与业绩同样备受关注的是其分红情况。
根据以往惯例,六家国有大行一直是上市公司中当之无愧的分红主力军。据利润分配方案显示,六家国有大行拟现金分红合计达4134亿元人民币,占到银行股总分红约7成左右。
其中, 工商银行 以每10股派发现金红利3.064元(含税),派息总额约为人民币1092.03亿元人民币。 建设银行 以每10股派发现金红利4.00元(含税),合计人民币1000.04亿元人民币。
另外, 农业银行 、 中国银行 、 交通银行 和 邮储银行 拟分红派息金额分别为808.11亿元、695.93亿元、278.49亿元和258.81亿元人民币。
再从分红率来看, 交通银行 和 工商银行 现金分红比例均超30%,分别为32.67%、31.3%。其余四家大行分红率基本保持在30%。
对于分红的讨论也是银行所在意的。在业绩发布会上, 交通银行 行长刘珺表示,过去12年交行分红率始终保持在30%以上。“未来我们仍然将继续保持下去。如果投资者终身投资, 交通银行 也希望终身陪伴他们,不断给予投资者更好的回报。”
工商银行 老总廖林在业绩发布会上也表示,“2023年, 工商银行 实现净收入3651亿元人民币,获得了稳中有进、以进固稳、以稳促优的良好经营业绩,预期今年分红近1100亿元人民币,为股东及投资人创造实实在在的价值回报。”
“银行分红反映了其稳健的收益能力和对股东的回报承诺,有助于提高投资者对银行业的整体信心,增进市场稳定发展。” 盘古智库顶级研究员江瀚对《华夏时报》记者分析称,同时,分红也可以吸引更多的投资者参与银行股的投资,增加市场流动性。
信达证券 在其研报中表示,国有大行长时间以来分红比例均超30%。国有大行旨在保持分红的连续性和稳定性,同时考虑长远利益、全体股东的整体利益及公司的可持续发展。
股息率均超5%
尽管分红是作为上市公司回馈股东的形式之一,那么股息率则是投资者判断投资回报的重要标志。
近年来,随着理财净值化随同股债市场波动加大,“买定期和理财不如买银行股”的热度再度提升。
以2024年4月2日收盘价计算,2023年六家国有大行股息率均在5.1%以上。
截至4月2日,以 工商银行 5.34元/股的收盘价来算,股息率为5.68%; 农业银行 按当日4.27元/股计算,股息率为5.20%。
中国银行 当日收盘价为4.5元/股,股息率为5.16%左右; 建设银行 收盘价为6.96元/股,股息率为5.59%左右;
另外, 交通银行 收盘价为6.5元/股,股息率为5.74%; 邮储银行 收盘价为4.75元/股,股息率为5.43%。
所谓股息率,指股息与股票价格的比率,是投资收益率的一种简化形式。
可以看到,六大行中股息率最高的为 交通银行 ,最低的则是我国银行。不过,随着股票价格的波动,该项数据值也会跟随调整,各银行的股息率排名可能也会变动。
目前,国有银行1年期的银行存款利率仅为1.45%,而3年期和5年期的银行存款利率也分别为1.95%和2%。
本站记者测算后发现, 交通银行 股息率是一年期定存利率的3.96倍,就是股息率排行第六的 中国银行 ,其股息率也是一年期定存利率的3.53倍。
“从股息率角度看,银行股表现一直较好,主要因素是长期以来,银行股现金分红率较高,而估值较低。” 内蒙古银行研究发展部总经理杨海平在接受《华夏时报》记者采访时曾表示,所以投资者是长期主义者,投资风格稳健,精选银行股进行投资是不错的决策之一。
《华夏时报》记者也统计了一季度银行股的表现。据WIND数据显示,年初至4月2日,银行板块整体上涨12.93%。其中, 农业银行 上涨幅度位居第壹; 建设银行 也有超9%的上涨幅度。
不过杨海平提醒到,从长期、整体看,银行定存和投资银行股有不同样的危险、收益特征,各擅胜场,投资者应根据自身的投资偏好、风险承受能力及对这两种资产的熟悉水平进行选择。
在采访中,小A也对记者表示,“把投资银行股去和存银行定期、买理财产品相比,银行股的分红是真香。但投资者如果拿银行股和其它成长性个股去比较,肯定是不行的。”
对于银行板块的投资机会, 浙商证券 分析师梁凤洁也在研报中指出,短时间来看银行资本水平充分,可支撑信贷投放,分红比例有望保持稳定。中长远来看,银行盈利能力下降空间有限,规模、盈利、资本有望回归平衡。