【陆家嘴信托】陆家嘴信托一个月两度被罚 - 年内3家信托接百万罚单

　　4月初刚接到监管罚单的 陆家嘴 信托，月末再度因7项违规被罚。

　　据国家金融监督管理总局官方网站， 陆家嘴 信托因报送监管职能部门的报告报表不真实、关联方和关联交易数据不真实、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资等7项违规，被处以罚款420万元人民币，当时担任 陆家嘴 国际信托有限公司总经理崔斌同时被警告并罚款15万元。

　　据21世纪经济报道记者不完全统计，年初直到今天已经有3家信托机构接百万罚单，强监管趋势明显。

　　事涉房地产项目

　　国家金融监督管理总局4月30日公布的行政处理信息公开表显示， 陆家嘴 信托主要非法事实包含以下7项：一、报送监管职能部门的报告报表不真实；二、关联方和关联交易数据不真实；三、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资；四、未按约定用途使用信托贷款；五、信托资金挪用于缴纳土地出让金；六、信托产品信息披露不审慎；七、违规接受保险资金投资事务管理类信托计划。

　　同时，当时担任 陆家嘴 国际信托有限公司总经理的崔斌也被警告并罚款15万元。其涉及的主要非法事实包含以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金。

　　从非法事实来看， 陆家嘴 信托被罚或与房地产项目违规有关。某房企从业人士对记者解释，罚单中提及的“四三二”要求即“四证齐全，30%自有资金，二级开发资质”的简称。而土地出让金也早已要求房企以自有资金缴纳，不能“前融”。

　　其实，自2005年起原银监会即逐渐发布多个关于房地产信托业务的监察管理文件。其中涉及的要求除最低资本金、二级资质、“四证齐全”外，还包含禁止向开发商发放流动资金贷款、禁止进行商品房预售回购、禁止信托公司以信托资金发放土地储蓄贷款、将投资附回购形式的变相融资行为视同贷款管理等。

　　其中，“四三二”要求、禁止以信托资金发放土地储蓄贷款等要求最早可以追溯到《中国人民银行关于进一步强化房地产信贷业务管理的公告》（银发〔2003〕121号）、20十年《中国银监会办公厅关于信托公司房地产信托业务风险提示的公告》（银监办发[2010]343号）。土地储蓄贷款更是在2016年即被全面叫停，财政部等四部门联合发文要求自2016年1月1日起，各地不得再向银行业金融机构举借土地储蓄贷款。

　　年内3家信托接百万罚单

　　除月末被罚420万元外， 陆家嘴 信托在4月初还曾接到一张国家金融监督管理总局青岛监管局的罚单。仅4月份30天， 陆家嘴 信托即被罚掉450万元。

　　国家金融监督管理总局青岛监管局4月9日发布的行政处理信息公开表显示， 陆家嘴 信托因信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分，被罚款人民币30万元。

　　另外，当时担任 陆家嘴 信托信托业务三部总经理的杨静因对 陆家嘴 信托信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分的非法行为负有责任被警告；当时担任运营部总经理的娄佩琍因对其信息披露不真实的非法行为负有责任被警告。

　　财报显示， 陆家嘴 信托2023年营业收入8.42亿元人民币，净收入2.37亿元人民币，与上年同期的营业收入16.76亿元、净收入8.31亿元相比均大幅下滑。从信托资产分布来看，其信托资产主要投资于基础产业及证券市场，占比分别为33.72%、29.61%，另外房地产占比12.21%。

　　值得注意的是，今年以来强监管趋势延续。据21世纪经济报道不完全统计，自年初直到今天已经有3家信托机构接监管百万罚单。

　　2024年1月，昆仑信托因以多种方式违规承接风险项目、向监管职能部门报送不真实资料、尽职管理不到位、对投资者适当性管理不到位、未按规定开展股权投资业务、公司治理不健全、固有业务资产风险分类不准确、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道等多项违规，合计被罚540万元。2月，英大信托因未履行谨慎勤勉业务、应收账款可靠性审查及资金监控实质等，合计被罚100万元。