继去年业绩下行之后, 贵阳银行 股份有限公司(简称“ 贵阳银行 ”或“公司”)今年一季度营业收入、净收入等多项业绩指标继续下滑。其中,该行今年一季度净息差较去年同期下降41个基点,不良贷款率继续攀升至1.63%。近期,该行旗下贵阳贵银金融租赁有限责任公司(简称“贵银金租”)因存在多项非法事实,遭监管职能部门罚款90万元。
贵银金租被行政处理90万元
5月11日,国家金融监督管理总局贵州监管局行政处理信息显示,贵阳贵银金融租赁有限责任公司存在“以所有权存在瑕疵的财产和不宜变现的公益性资产作为租赁物”“新增构筑物作为租赁物不符合监管要求”“租后管理不到位,融资租赁款被挪用”等多项非法事实。
据了解,国家金融监督管理总局贵州监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第贰十一条、第四十六条及相关审慎经营规则等行政处理依据,于2024年4月29日,对贵银金租作出罚款90万元的行政处理决定。另外,监管职能部门还对贵银金租三名相关责任人分别处以罚款5万元。资料显示,贵银金租为 贵阳银行 控股子公司,建立于2016年7月15日,系 贵州省 第壹家获得全国性经营牌照的金融租赁公司,重点针对现代装备制造、生态旅游、 大数据 、医疗教育、 新能源 和 节能环保 等行业提供金融租赁服务。2023年12月22日, 贵阳银行 曾经公告称,拟授予贵银金租同业授信65.57亿元人民币,用途为同业业务。
贵阳银行 2023年度报告显示,截至报告期末,贵银金租公司注册资金20亿元人民币,该行持股比例为67%。截至报告期末,贵银金租公司资产总额为324.71亿元人民币,租赁本金余额为286.83亿元人民币。报告期内,贵银金租公司实现营业收入8.58亿元人民币,营业利润5.12亿元人民币,实现净收入4.73亿元人民币。
一季度业绩继续下滑
在贵银金租被行政处理之前, 贵阳银行 于4月26日披露了2024年第壹季度报告。一季报显示,报告期内,受持续让利实体经济、市场利率整体下行等原因影响,该行净息差进一步收窄至1.77%,比去年同期的2.18%下降41个基点;实现营业收入36.45亿元人民币,较上年同期下降2.51%,实现归属于母公司股东的净收入15.49亿元人民币,较上年同期下降3.65%。
截至报告期末, 贵阳银行 不良贷款率1.63%,较年初1.59%上升0.04个百分点。该行称主要受市场有效需求不足影响,部分行业风险袒露,该行将高度关重视点领域和重点行业风险,加大存量不良清收处置力度,推动风险防范和化解,保持资产质量可控;拨备覆盖率247.28%,较年初上升2.78个百分点,拨贷比4.03%,较年初上升0.13个百分点;资本充分率14.51%,一级资本充分率13.16%,核心一级资本充分率12.11%。
贵阳银行 此前公布的2023年度报告显示,报告期内该行实现营业收入150.96亿元人民币,同比下降3.50%,实现归属于母公司股东的净收入55.62亿元人民币,同比下降8.92%。该行称,净收入同比下降的主要因素一是受持续让利实体经济、市场利率整体下行等原因影响,净息差进一步收窄;二是为夯实风险抵御能力,加大不良资产化解处置力度,计提信用减值损失有所增加。截至报告期末,该行不良贷款率1.59%,较年初的1.45上升0.14个百分点。该行称,期内不良率上升,主要受市场有效需求不足影响,部分行业风险袒露所致。