最近，国家金融监督管理总局宁波监管局一口气开出了19张罚单。其中，银行罚单5张，保险罚单1张，单独的个人罚单13张，合计罚款1061万元。
值得强调的是，有一张针对个人的罚单，其所在机构并未被处罚。罚单显示，当时担任台州银行宁波分行授信营管部责任人由于对所在机构信贷资金用途管控不严格问题负直接管理责任，被处于警告。
据21世纪经济报道记者梳理，5家银行犯法行为主要聚焦在以下几个方面：信贷资金用途管控不严、贷款“三查”不尽职造成资金违规流入限制性领域、数据治理存在缺陷、员工行为管理不到位。
具体看， 浦发银行 宁波分行由于数据治理存在缺陷、授信业务管理不到位、房地产贷款业务管理不审慎、并购贷款管理不审慎、贷款“三查”不尽职造成贷款资金违规流入限制性领域、贸易背景可靠性审查不到位等，合计被罚275万元；相关支行客户经理也因此受到警告，并罚款5万元。
宁波宁海农商行由于贷款风险分类管理不审慎和不良贷款处置管理不到位，罚款合计70万元。同时，合规风险管理部总经理受到警告。
上海银行 宁波分行被罚款185万元人民币，原因包含：贷款“三查”不尽职；信贷资金违规流入限制性领域；代销业务管理不到位；票据业务管理不审慎；员工行为管理不到位。信贷业务岗客户经理和信用卡中心市场业务拓展岗客户经理因此受到警告。
徽商银行宁波分行被罚260万元人民币，主要犯法行为是违反规定变更支行营业地址和名称、部分业务授信管理政策程序存在缺漏、贷款“三查”不尽职、信贷资金违规流入限制性领域、表外业务管理不规范、数据治理不到位、员工行为管理不到位。相关支行个贷客户经理受到警告并罚款5万元人民币，小企业银行部责任人和某支行小企业客户经理受到警告。
农业银行 宁波市 分行因授信管理不审慎，贷款资金用途管控不严，数据治理存在缺陷，信贷资金违规流入限制性领域被罚180万元。相关分行客户经理受到警告。
新华人寿保险股份有限公司宁波分公司由于财务业务数据不真实，给予投保人保险合同约定以外利益，个人保险代理人学历不真实，违规跨区域经营保险业务受到警告，并罚款合计69万元。三位总经理助理也相应受到警告，并分别罚款7.5万元、3.5万元和1万元。
记者了解到，除信贷类、员工管理类等常见的犯法行为外，关于数据治理的罚单出现频率有所增加。目前各类银行都在深入推进数字化转型，数据治理作为是银行数字化转型的条件，重要性不问可知。近年来，监管职能部门先后出台了各类制度规范，同时对数据治理方面的检查频度越来越高、处罚力度越来越大。
例如，2022年初原银保监会颁发了通用数据收集标准模型EAST5.0，该模型全量收集银行端的顾客明细、表内外业务明细和账务明细等；2023年初，《银行保险监管统计管理办法》正式施行，对反映银行保险机构经营情况和风险状况的数据、报告、报表提出高质量要求；《中国人民银行业务领域 数据安全 管理办法（征求建议稿）》、《银行保险机构 数据安全 管理办法（征求建议稿）》明确了数据治理的管理思路，对金融机构提出了更为具体的要求。
