【中信信托】中信信托被出具警示函 - 曾在近期因资金违规投放被罚60万

　　6月24日，江苏证监局披露了一则监管措施《江苏证监局关于对中信信托有限责任公司采取出具警示函措施的决定》，内容指向中信信托作为资产支持专项计划的管理人存在违规事实。

　　中信信托被出具警示函

　　从上述决定书的具体内容来看，中信信托为“中信信托-南京世茂希尔顿酒店资产支持专项计划”的管理人。

　　2022年7月，该专项计划相关抵押资产因其它案件纠纷被法院查封，中信信托获知案件纠纷后,未及时采取必要措施了解抵押资产状况，未及时披露抵押资产被查封的重大事项。

　　在江苏证监局的另一则监管措施公告中，可以了解到，南京世茂为“中信信托-南京世茂希尔顿酒店资产支持专项计划”的原始权益人。2022年8月至2023年1月，计划管理人中信信托屡次向南京世茂问询抵押资产查封事项，南京世茂作为原始权益人，在相关抵押资产因其它案件纠纷已于2022年7月被法院查封的情景下，未根据规定向管理人提供信息配合并支持计划管理人履行职责。

　　据公开资料显示，“中信信托-南京世茂希尔顿酒店资产支持专项计划”于2020年4月在上海证交所成功发行，是全国首单单层SPV结构CMBB产品，也是中信信托等机构获得交易所资产证券化计划管理人试点后发行的首单CMBB产品。

　　专项计划曾未履约开放退出

　　该专项计划共募集资金7.1亿元人民币，预计到期日为2038年4月10日，其中：优先级资产支持证券持有人认购7亿元人民币，次级资产支持证券持有人认购0.1亿元人民币。

　　其中，优先级资产支持证券还本付息的形式为按年付息，付息日为每年的4月10日，如遇到非工作日顺延，每三年开放退出获得本金。次级资产支持证券发行规模为1000万，还本付息的形式为按年付息，付息日为每年的4月10日，遇到非工作日顺延，专项计划到期退出获得本金。

　　2023年是该专项计划的首个开放退出登记期，优先级资产支持证券持有人全部申请开放退出并进行开放退出登记。可是由于酒店运营业收入入未达预期，项目公司未能于2023年4月10日偿付本资产支持证券的退出款。

　　彼时，原定于2023年4月3日召集持有人大会，审议将第壹次开放退出行权日由2023年4月10日调整至2026年4月10日，并“增加对强制执行公证的条款”等事项。但因参会人数未达到《专项计划说明书》中约定的人数，无法形成决议。

　　直到今天，中信信托存续的企业资产支持证券仅两只。上述专项计划为存续规模最大的一只企业资产证券化项目，且因无法兑付处于违约状态。

　　中信信托近年来频繁被处罚

　　中信信托是信托行业的龙头企业，在2023年财报中，公司信托资产规模达到了2.06万亿元人民币，较年初增长34%。另外，在2023年，中信信托实现营业总收入49.76亿元人民币，净收入26.28亿元人民币。

　　记者在梳理中发现，中信信托在近年来频繁遭到行政处理。自2020年以来，中信信托先后被原北京银保监局、国家外汇管理北京外汇管理部、中国证券投资基金业协会、国家金融监督管理总局以各项违规事实被处以罚款、责令改正、没收违法所得等多种处罚类型，合计罚款金额达398万元人民币，合计没收违法所得261.39万元。

　　中信信托最近一期的罚款发生于2023年12月份。彼时，中信信托因违规将资金投向开发商或其控股股东不具备二级及以上开发资质的房地产开发项目，被国家金融监督管理总局罚款60万元。