7月12日，由中国证券报主办的“2024基金业投教创新论坛”在上海举行。此次论坛发布了中国证券报联合多家业内机构共同编撰的《中国 养老金 投资者获得感洞察报告》《基金投顾蓝皮书（2024）》《公募基金业逆向销售洞察报告（2023）》，为我国 养老金 投资、基金投顾、逆向销售业务建言献策，共同推进基金行业健康发展，多维度提升投资者获得感。
助力 养老金 融
2023年中央金融工作会议强调了 养老金 融的重要性，提出做好 养老金 融大文章。 养老金 融的社会价值和战略意义被推至空前绝后的新高度。当前，中国已经建立了三支柱的养老保障制度。如何实现 养老金 资产的保值增值，提升 养老金 的管理水平和配置效率，构建托底性、普惠型、多样化的养老服务体系，满足老年人不断增长的多条理养老需求，是进一步完善我国养老制度体系、做好 养老金 融大文章的主要着力点。
此次论坛发布了《中国 养老金 投资者获得感洞察报告》。该报告由中国证券报与深圳数据经济研究院，联合全国社会保障基金理事会、深圳高等金融研究院、华夏基金、招商基金、嘉实基金、博时基金、南方基金、天弘基金、中欧基金、建信基金、万家基金、摩根资产管理（中国）、汇丰晋信基金等十几家公司共同编撰。《报告》旨在对 养老金 投资的来源、运作机制和相关政策法规进行全面解析，提升各方主体对养老投资体系的理解，为进一步健全和完善我国养老保障体系提供参考。
《报告》从 养老金 融的基本概念动身，结合我国养老投资体系的发展和改革历程，对我国养老投资的管理模式、资产配置和收益情况进行深入分析，系统向投资者展示 养老金 融市场的全貌；并以“获得感”为主题，以投资人的视角动身，揭示了行业发展的现状、规律与方向，为市场监管者和参与者提供了有价值的参考。
个人 养老金 作为第叁支柱的重要组成部分，对健全多条理、多支柱养老保险体系具有重要意义。《报告》对个人 养老金 的产品和市场运营情况进行了重点分析，勾勒出中国个人 养老金 投资人的基本画像，对完善个人 养老金 的产品和市场机制，提升个人 养老金 投资参与率具有重要的借鉴意义。
强调以投资者为本
以投资者为本，本立而道生。基金行业作为普惠金融的代表，其根源在于受人之托、代人理财。基金投资者是行业的立业之本，而以客户为方向的买方投顾生态建设，正是基金行业践行“以投资者为本”理念的重要抓手。
论坛上，中国证券报联合华夏基金、广发基金、华安基金、中欧基金、嘉实财富、盈米基金等许多家机构共同编撰的《基金投顾蓝皮书（2024）》正式发布，系统汇总了基金投顾专业化方面的成功经验和创新探索，深入剖析投顾实践中的槽点与难点，深刻洞察投顾业务内在规律和发展路径，在基金投顾业务“试点转常规”的关键时刻，为推进投顾行业良性发展提供了有益启发。
在权益市场处于高位时，投资者容易受“挣钱效应”吸引而买入基金，但买入后容易遭遇基金净值向下波动，投资者获得感差。业内关于“逆向销售”的探讨由来已久，在市场低位向投资者销售基金、引导投资者低位布局，能够帮助投资者避免“高买低卖”，改善投资者申购规模与未来获得感之间的不相配问题。
论坛同步发布了《公募基金业逆向销售洞察报告（2023）》，该报告由中国证券报与国泰基金、万家基金、交银施罗德基金共同撰写，展示了公募基金在帮助投资者避免不理智投资行为、改善“基金产品挣钱，基民不挣钱”问题上的努力与负担负责。
《报告（2023）》指出，基金公司、销售渠道和投资者均为践行“逆向销售”的参与方。从各参与方的视角来看，基金公司和销售渠道是销售行为的主导方，在践行“逆向销售”、加强逆周期布局、提高投资者获得感方面承担主要责任。同时，投资者也应积极学习基金投资知识，培养长期投资和价值投资的观念，投身到“逆向销售”的行动中来。另外，第叁方评价机构在宣传和提倡“逆向销售”方面同样大有可为。