【贷前调查】厦门国际银行福州分行被罚690万元 - 涉15项违法违规

　　7月25日，国家金融监督管理总局福建监管局披露的行政处理信息公开表显示，厦门国际银行股份有限公司福州分行日前被罚款690万元。

　　厦门国际银行福州分行主要涉及十五项非法：

　　一、厦门国际银行福州分行个人按揭贷款贷前调查不尽职；

　　二、厦门国际银行福州分行抵押评估费管理内部控制不到位；

　　三、厦门国际银行福州分行信贷业务内部控制不到位；

　　四、厦门国际银行福州分行贷前调查不尽职，违规向借款人发放流动资金贷款；

　　五、厦门国际银行福州分行授信调查不尽职，向提供虚假经营佐证申贷材料的企业授信并开立银行承兑汇票；

　　六、厦门国际银行福州分行下辖的福州长乐支行存单质押贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

　　七、厦门国际银行福州分行下辖的福州长乐支行经营性物业贷款贷前调查不尽职；

　　八、厦门国际银行福州分行下辖的福州长乐支行对某有限责任公司流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

　　九、厦门国际银行福州分行下辖的福州长乐支行对某有限公司流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

　　十、厦门国际银行福州分行下辖的福州长乐支行授信调查、投后管理不尽职；

　　十一、厦门国际银行福州分行下辖的福州华林支行流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

　　十二、厦门国际银行福州分行下辖的福州闽江支行个人贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

　　十三、厦门国际银行福州分行下辖的福建自贸试验区福州片区分行流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

　　十四、厦门国际银行福州分行下辖的福州闽侯支行流动资金需求测算不得人心，贷后管理不到位；

　　十五、厦门国际银行福州分行下辖的福州闽侯支行投后管理不到位。

　　同时，多名相关责任人被罚。

　　当时担任厦门国际银行福州分行行长助理郑扬被给予警告，并处10万元罚款；

　　当时担任厦门国际银行福州分行江滨支行筹备组责任人陈杉被给予警告，并处5万元罚款；

　　当时担任厦门国际银行福州长乐支行行长陈艺宇被给予警告，并处以5万元罚款；

　　当时担任厦门国际银行福州华林支行行长袁帅被给予警告，并处以5万元罚款；

　　当时担任厦门国际银行福建自贸试验区福州片区分行行长陈高龙被给予警告；

　　当时担任厦门国际银行福州闽侯支行行长张忠刚被给予警告。