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【交通银行】交行汇丰牵手二十年结硕果 - 共筑金融高水平开放典范

查看信息来源】   发布日期:11-19 7:58:25    文章分类:商业洞察   
专题:交通银行

  2024年是 交通银行 引入汇丰作为境外战略投资者20周年。历经20年的金融跨国合作,双方在公司治理、业务协同及经验共享等方面持续探索,获得了丰硕的成果。

  作为新中国第壹家股份制商业银行,第壹家建立双向选择新型银企关系的商业银行,第壹家从事银行、证券、保险综合经营的商业银行, 交通银行 不仅是我国金融业改革的先行者,引领高水平开放,也对我国银行业提升核心竞争力提供重要的借鉴意义。

   交通银行 开创引入境外战略投资者先河

  作为总部在沪的国有大行, 交通银行 始终饰演着中国金融改革先锋角色。继1987年重新组建,“大胆革新”迎来诸多“第壹”后, 交通银行 又在2004年迈出重要一步,引入汇丰作为境外战略投资者。

  2001年中国加入WTO, 中国银行 业面临着与国际成熟金融机构直接竞争的格局,空前绝后的紧迫感扑面而来。国务院确定由交行先行先试。 交通银行 启动引进外资参股,利用国外先进金融机构的管理经验和技术,从理念、体制、管理到产品进行全面改革。

  2004年8月,交行与汇丰正式签署战略合作协议,汇丰集团以“香港上海汇丰银行有限公司”的名誉,出资17.47亿美元,购入交行77.75亿股新发股份,占发行后交行总股本的19.9%,成为仅次于财政部的第贰大股东。

   交通银行 行长张宝江指出,汇丰入股交行,是当时外资金融机构对中资银行的最大单笔投资,开创了我国大型商业银行引进境外战略投资人的先河。交行探索践行的“重组、引资、上市”改革三部曲,为中国大型商业银行改革蹚出了一条新路。

  “汇丰、交行合作20年行之有效,这是双方共同蹈厉奋发的结果,作为其中的一分子,我感到既荣幸又激动。”作为推动汇丰和交行合作的亲历者——香港上海汇丰银行有限公司主席王冬胜感慨,双方的合作受益于中国金融业改革开放,充分施展各自优势,携手渡过经济周期变化,支持本地企业“走出去”和国际企业把握中国市场的机遇,取得一系列成绩。

  当然,在合作早期,由于两家公司背景不同,文化不同在所难免,经过一段时期的磨合,彼此坦诚交流,分享观点和看法,双方的合作渐渐顺畅。“每一次交流都令我留下深刻的印象,双方合作的蓝图在这样的沟通中越来越清晰。”王冬胜回忆道。

  “然而,要真正落到实际操作层面还需要很多努力。”王冬胜坦言,中外资银行在管理理念上可以形成一些共识,但具体做法存在一些不同。“我那时和交行行长想出一套推动工作层面合作的运作机制。例如说,汇丰身为一个国际性银行,非常重视鼓励跨业务、跨市场的沟通合作,在一家大机构里面,唯有在不同业务和市场间形成合力,甭管是流程上、产品上还是服务上,才能对客户发生充分的吸引力。这在当时很有参考作用。”

  金融跨国合作实现互惠双赢

  海纳百川,大气谦和的上海城市品格,也赋予上海金融业开放合作的基因。交行、汇丰双方缔结战略合作伙伴关系后,开展全面的深度合作,获得了丰硕成果,缔造了金融高水平对外开放和金融跨国合作的成功典型,实现了互惠双赢。

  外资的进入为交行持续深化改革注入更强动力,有效释放经营活力,实现了“引资、引智”双重目标:通过引进外资补充资本金;通过开展技术、资源和经验的共享,引入汇丰的智商资源,近距离学习国际顶尖金融集团的先进经验和做法,提升经营管理水平。

  对汇丰而言,在获得可观投资收益的同时,通过与交行的合作进一步拓展了中国境内市场业务。另外,汇丰充分施展全球网络布局优势,与交行一道为服务中资企业“走出去”提供了最优金融解决方案。

  经过这么多年的努力,两行的默契已今非昔比。张宝江介绍,如今合作机制已经非常成熟。双方已建立了最高层会议、高峰会和执行主席例会三个层面的高层交流机制,及时沟通重要合作事项,确定方向和重点。另外,双方还有许多人员、经验和技术方面的双向交流。

  业务合作方面,双方建立了“1+1全球金融服务合作”机制,旨在更好协同双方境内外资源,为客户提供综合化、一揽子的跨境金融服务,涉及公司、国际、零售、金融市场、资产管理等多个领域。近十年来,双方在境外合作的银团和发债项目总金额约4600亿美元。

  这时,双方积极把握共建“ 一带一路 ”的战略机遇,深化沿线国家跨境结算、跨境贸易融资、银团贷款等业务合作,积极支持中资企业“走出去”。2024年,两行携手为境内对外承包工程企业在中东“ 一带一路 ”沿线国家的能源项目提供增信支持,开立保函。

  人民币国际化方面,2024年两行共同参与多边央行 数字货币 桥项目,5月成功落地国内首笔全链上航贸业务再保险费用数字人民币 跨境支付 。该笔试点业务顺畅打通交行与汇丰香港之间的货币桥支付路径,为数字人民币跨境应用提供成功案例。

  汇丰将持续加大在华投资

  近年来,中国金融对外开放持续扩大,多项银行业、保险业开放举措接连落地,不断吸引着国际资本进入,中国市场已成为国际市场的重要组成部分。在我国推进金融改革走深走实的今天,进一步推动两行合作行稳致远,仍然具有十分重要的现实意义。

  20年来,汇丰作为境外战略投资者,始终恪守长期投资的承诺,从未减持交行股票,这充分展示了其对我国经济长期看好,和对交行可持续发展的坚定信心。

  “汇丰看好中国市场的长远增长潜力。”王冬胜表示,过去20年,世界格局和全球经济发生了深刻的变化,金融危机、地缘政治、极端气候、疫情等大事件,对全球市场都造成了很大的影响。中国经济仍然在各种挑战中保持了很好的韧性,稳步发展。“汇丰将立足长远持续加大投资,为中国经济高质量发展作出新的贡献。”王冬胜说。

  汇丰已成为在华投资最多的国际金融机构之一。近年来,汇丰集团对内地的新增投入已达数十亿元人民币,包含将汇丰人寿保险的持股比例从50%提高到100%,建立了汇丰金融科技、汇丰保险经纪,还将汇丰前海证券的持股比例从51%提高至90%等。今年6月,汇丰中国完成了对花旗在中国内地的个人财富管理业务的收购,再次印证了其对我国市场的长期信心。

  王冬胜表示,汇丰与交行将继续施展各自优势,在支持中国企业“走出去”、人民币国际化、金融市场互联互通等领域深化合作,为中资企业和国际企业的跨境业务提供金融支持,分享中国经济高质量发展红利。同时,通过与交行加强在中国市场的合作,为客户提供更多元化的产品和服务。

  张宝江表示,当前,中国金融业高水平对外开放和高质量发展的宏伟蓝图正徐徐展开。汇丰作为国际顶尖的大银行、金融界的“常青树”,在战略管理、绿色金融、贸易金融、全球金融服务等方面有丰富的经验值得交行借鉴。双方将积极把握中国金融业高水平开放机遇,进一步施展优势互补,推动合作持续深化,再创佳绩。

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