财联社12月9日讯(记者彭科峰)目前,国家金融监管总局官方网站的一纸禁业罚单,为大众提供了一个最新案例。当时担任湖北郧县农村商业银行梅铺支行副行长卫锋,因为内控管理不到位,被禁止从事银行业工作十年。
今日,财联社记者查询发现,卫锋因欠下赌债揭竿而起,违规办理冒名贷款后,挪用银行借款资金用于还债等,已获刑一年。
赌博害人!湖北一农商行支行副行长“以贷还赌债”被禁业
目前,国家金融监督管理总局十堰监管分局发文称,卫锋(当时担任湖北郧县农村商业银行梅铺支行副行长),因为内控管理不到位,被禁止从事银行业工作十年。湖北郧县农村商业银行股份有限公司也因内控管理不到位被罚款35万元。
财联社记者查询获悉,卫锋,男,1985年诞生于 湖北省 ,大学本科,案发前系湖北郧县农村商业银行梅铺支行副行长。因涉嫌犯挪用资金罪,2017年12月21日被 十堰市 公安局郧阳区分局刑事拘留,2018年1月3日被执行逮捕。
据相关文书披露,卫锋在担任湖北郧县农村商业银行梅铺支行副行长期间,利用职务上的便利,分别于2017年2月份冒用徐某、石某等多人的名誉,伪造贷款资料,挪用该支行资金合计人民币212000元归我使用,用于赌博或偿还赌博所欠债务。2017年9月18日,其犯罪事实被湖北郧县农村商业银行在对该支行审计中发现而案发。戒指2018年4月10日,卫锋所挪用的钱财尚有178964.75余元未退还。
在审理环节,卫锋表示自愿认罪,提出具有自首或坦白情节,请求从轻处罚。
湖北省 十堰市 郧阳区人民法院一审指出,卫锋身为湖北郧县农村商业银行职员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用,进行非法活动,其行为已构成挪用资金罪。经查,卫锋实施犯罪表现后,不具备主动投案情形,不能定性为自首;到案后如实供述自己的罪行,应定性为坦白,依法可从轻处罚。法院最终判决,卫锋犯挪用资金罪,判处有期徒刑一年;责令其退赔被挪用的钱财人民币178964.75元。
近年来已经有多名银行人因赌博获刑并遭禁业
近两年来,银行业已经有多名员工因为挪用本行资金、办理冒名贷款用于偿还赌博所欠下的债款或继续赌博,最终案发后获刑入狱,并遭遇监管职能部门处罚。
好比,2023年4月,原银保监会防城港监管分局发布行政处理, 防城港市 防城区农村信用合作联社原法律合规部总经理刘泉因为“侵占单位诉讼执行款”被禁止终身从事银行业工作。
而据相关文书显示,2019年6月至2021年8月期间,刘泉利用担任 防城港市 防城区农村信用合作联社法律合规部总经理的职务便利,在与法院对接原告执行案款的发放工作时,私自将执行案款予以截留,并用还债、赌博等,截止案发时给防城信用社造成41203057.76元的巨额损失。2022年7月15日, 防城港市 中级人民法院作出相应判决,裁定刘泉犯职务侵占罪,判处有期徒刑十二年。
2023年8月,国家金融监督管理总局官方网站发布信息,山西阳城农村商业银行股份有限公司原员工霍彬峰被终身禁业。
相关文书显示,2015年至2020年期间,霍彬峰曾担任山西阳城农村商业银行旗下支行行长职务。2018年底开始,霍彬峰因参与网络赌博,已经负债累累,情急之下动了歪心思。2019年6月至11月,霍彬峰在担任支行行长期间,利用负责业务管理、贷款审批等职务便利,以仅帮助完成贷款任务、不承担任何还款责任等理由,让云里雾里的亲友曹某、王某甲等10人提供相关资料后在银行办理“薪易贷”贷款,后霍彬峰将该10人贷款合计1849772.50元归个人使用,并用于网络赌博等。另外,霍彬峰还以借款周转、帮助完成储蓄任务为名,诈骗6人钱财300多万,全部用于赌博等。
2021年, 山西省 阳城县 人民法院作出一审判决,霍彬峰犯诈骗罪,判处有期徒刑十三年,并处罚金三十万元;犯挪用公款罪,判处有期徒刑五年六个月;数罪并罚,决定执行有期徒刑十六年,并处罚金三十万元。