【从业人员】证券从业人员道德规范出台，这41个字成为遵守的核心要义

　　财联社12月10日讯（记者王晨）12月9日，中国证券行业迎来了一份具有深远意义的重要文件——《证券从业人员职业道德手册》（以下简称《手册》）正式发布。这一举措标志着中国证券业在强化职业道德建设、提升行业整体素质、推动可持续发展的征程上迈出了坚实的一步。

　　近年来，尽管证券行业获得了明显成就，但部分从业人员道德失范现象仍时有发生，内幕交易、操作市场、利益输送等违规行为不仅严重损害了投资人的切身利益，更对行业声誉造成了难以估量的不良影响，削弱了市场信心，成为制约行业健康发展的顽疾。

　　在此环境下，中国证券业协会编制并发布《证券从业人员职业道德手册》，其核心目标在于为证券从业人员提供一套全面、系统、精准且具可操作性的职业道德性为指南。

　　通过对职业道德准则的深度解读、丰富详实的实务指引和典型案例的深入剖析，助力从业人员深刻领会并切实遵循“五要五不”中国特色金融文化，从而全方位提升行业的职业道德水平，重塑行业良好形象。

　　整体来看有以下关键要点：

　　《证券从业人员职业道德手册》为从业者构建职业操守与行为规范核心框架，对从业者意义深远。对于从业者而言，着重关注以下要点：

　　一、老实守信至上：严守契约、恪守信义，精准、完整披露信息，力避对上坑骗,对下隐瞒、误导欺诈。

　　二、秉持正确义利观：坚守人民中心取向，协调各方利益，摒弃唯利是图。

　　三、专业尽职精勤：弘扬工匠精神，精进专业、创新服务，契合市场与客户需求。

　　四、能力持续进阶：紧跟政策理论前沿，拓宽视野、更新知识，积极参与培训、考取资格。

　　五、审慎风控常存敬畏：精准识别、防控化解风险，主动报告隐患，杜绝侥幸冒进。

　　六、合规底线寸步不移：尊崇法规纪律，严守监管与自律规则、机构制度，廉洁自律、拒绝利益输送。

　　说白了，老实守信至上、秉持正确义利观、专业尽职精勤、能力持续进阶、审慎风控常存敬畏、合规底线寸步不移，这41字成为证券从业人员道德规范的核心要义。

　　六大准则全方位规范从业者行为

　　《手册》六大准则系统覆盖从业者职业全程，为其行为规范提供精准指引。

　　“老实守信，专业尽职”准则下，《手册》明确要求从业人员在各类业务场景中，始终坚守客户利益优先原则，坚决杜绝利益冲突，确保信息披露真实、准确、完整。甭管是资产管理业务中的投资决策，还是证券经纪业务中的顾客服务，均应严格遵循公平、公正、透明原则，切实保障投资者合法权益。

　　“以义取利，珍惜声誉”准则指引从业者义利兼修、顾全大局。在业务抉择中，优先考量服务实体经济成效与社会效益贡献，摒弃唯利短视。同时《手册》着重强调从业人员应强化声誉风险防控意识，在工作与生活的各个层面严格规范言行举止。从严守国家秘密、商业秘密、客户信息，到审慎使用社交媒体、自觉抵制不良言行、积极维护行业声誉，全方位构建声誉风险管理闭环，守护行业声誉底线。

　　“稳健审慎，致力长远”准则下，《手册》明确各岗位人员在风险管理中的核心职责，业务人员应具备敏锐的危险洞察力与高效的危险应对能力，风控人员负责制度建设与监督指导，内部审计人员专注独立评价与持续改进，管理层则需统筹全局、战略引领，共同构筑起全方位、多条理、立体化的危险管理体系。《手册》提倡树立系统思维与主动报告意识，秉持早识别、早预警、早处置原则，及时主动报告风险隐患，为科学决策提供有力依据，有效提升行业整体风险抵御能力与韧性。

　　“守正创新，益国利民”准则下，《手册》鼓励从业人员紧扣国家发展战略与市场需求导向，深度参与科技金融、绿色金融、普惠金融、 养老金 融、数字金融等前沿领域创新实践，在严守合规底线的条件下，积极探索金融创新路径，为实体经济发展注入源源不断的金融活力，以金融创新成果助力国家经济转型升级与民生福祉增进。

　　“依法合规，廉洁自律”准则为从业者划定清晰法纪红线。《手册》要求从业人员对法律法规、监管制度、自律规则心怀敬畏、熟稔于心，并在业务实践中严格恪守。通过剖析典型案例，深刻揭示非法行为的严重后果，强化从业人员法律意识与纪律观念，形成不敢违、不能违、不想违的有效约束机制。

　　“尊重包容，共同发展”准则引导从业者营造和谐生态。《手册》提倡从业人员尊重各方利益相关者，妥善处理利益冲突，以包容心理状态接纳多元文化与观点，积极营造公平竞争、和谐共生的发展环境。甭管是与同事协同合作、与客户诚信互动、与竞争对手良性竞争，还是参与行业交流合作，均应秉持尊重包容原则，凝聚行业发展合力。

　　四大维度推动行业高质量发展

　　一是提升行业形象与权威，《手册》的发布实施，为证券行业树立起统一、权威的职业道德标杆。随着从业人员道德素养的明显提升与行为的日益规范，市场对行业的信任度将稳步回升，投资者信心将得到有效修复与增强。

　　二是增强行业核心竞争力，《手册》的落地将有力推动证券机构优化内部管理、提高服务品质、强化风控能力、培育创新精神、弘扬企业文化。在激烈的市场竞争中，秉持高尚职业道德的机构与从业人员将脱颖而出，推动行业整体竞争格局向更高条理提升。

　　三是增进资本市场健康发展，《手册》从微观层面规范从业人员行为，通过减少违规行为、优化市场生态、增强市场韧性，为资本市场的长期繁华奠基坚实基础，为实体经济发展提供更为精准、高效、可持续的金融服务。

　　四是推动行业可持续发展，《手册》蕴含的社会责任理念与可持续发展要求，鼓励行业积极参与绿色金融创新、支持社会公益事业、推动普惠金融发展，实现行业发展与社会进步、环境保护的良性互动与深度融合。

　　《手册》内容三大特点

　　《手册》将“五要五不”理念深度融入各章节，从职业道德准则精析至实务指引，再到案例实证，全方位助力从业者领悟践行。

　　准则阐释全面深入，《手册》详细剖析各条准则与“五要五不”内在契合，助从业者明晰道德要求理论根源与实践路径，如在老实守信准则中详述坚守契约、维护投资者权益对筑牢市场诚信基石意义。

　　实务指引精细多维，依据准则核心条款展开实务指引，涵盖证券业务各关键环节与多类岗位责任。如在利益冲突处理，依“以义取利”指引从业者公正权衡各方利益、优先保护客户与公众权益；在创新业务探索，循“守正创新”要求从业者确保创新合法合规、紧扣实体经济需求。

　　案例指导丰富，丰富案例为“五要五不”落地注入生命力。正面案例树立标杆典型，如券商助力 乡村振兴 、投身公益彰显道德负担负责，激发正向行为驱动；负面案例深刻警示，如内幕交易、利益输送致企业坍塌、人员获刑案例，直观显现违规严重后果，以强烈反差强化道德认知与行为自律。