【中信证券】公司热点 - 3家券商因多项行为违规遭警示！中信证券内控问题频出

　　深圳证监局官方网站12月20日消息， 中信证券 、华鑫证券、 招商证券 因多项行为违规被出具警示函。

　　▌经查， 中信证券 在业务开展进程中存在以下问题：

　　一是经纪业务管理存在不足。如业务制度未及时修订完善；客户开户信息收集登记不规范，部分客户回访由客户经理负责；部分账户的可疑交易预警核查及实名制核查不充分；对分支机构员工的执业信息登记备案、手机号报备管理、违规信息报送不及时不到位；下属子公司微信公众号推送营销信息不妥等。

　　二是场外衍生品业务管理存在不足。在衍生品交易准入环节，对于部分交易对手的真实身份识别、关联关系的核查不深入，落实适当性管理要求不到位；在交易对手的持续管理环节，部分交易对手的年度复核资料及定期回访记录缺失；在交易风险监测监控环节，对于风险提示跟踪处理不及时不完善；在日常报送管理方面，存在报送场外衍生品季度报告内容不完整的情景。

　　▌华鑫证券在从事证券经纪业务中存在以下问题：

　　一是经纪业务相关制度未及时修订。

　　二是人员管理不到位。经纪业务总部个别合规人员未由合规责任人进行总体考核；证券经纪业务从业人员绩效考核和薪酬分配执行未充分反映合规管理和廉洁从业要求。

　　三是个别投资者适当性测试结果存在异常，但公司未采取相应措施了解并提示风险。

　　▌ 招商证券 在业务开展进程中存在以下问题：

　　一、经纪业务管理方面。部分业务制度未及时修订完善，个别营销人员在互联网平台从事客户招揽服务或向普通投资者推荐高于自身风险等级的金融产品。

　　二、场外衍生品业务管理方面。制度体系化不足，业务隔离不到位。在衍生品交易准入环节，尽职调查获取信息不全面，对交易对手真实身份、是否符合适当性要求核查不充分。在交易对手方后续管理环节，未持续充分关注客户交易目的，未有效落实负面客户管理制度。在交易风险管控环节，风险监测与留痕、保证金管理、估值模型管理等均有不足。

　　深圳商报·读创客户端注意到，上述3家券商中，“券商一哥” 中信证券 屡遭监管点名。

　　例如，今年12月， 中信证券 江苏分公司被出具警示函，涉及账户实名制管理不到位、员工私下接受客户委托买卖证券等许多问题；11月，深交所对 中信证券 出具监管函，指出其在保荐深圳皓吉达电子科技股份有限公司第壹次公开发行股票并在创业板上市进程中存在违规行为；7月29日， 中信证券 浙江分公司收到警示函，起因是其部分员工在从业期间存在屡次向客户提供开户知识测评或风险测评答案，提示客户提高风险承受等级的表现……

　　这时，年内， 招商证券 因多名员工违法炒股收大额罚单，震动金融圈；华鑫证券陷入员工“讨薪”风波，引发市场关注。

　　市场分析指出，频繁的罚单会对券商自身声誉评价发生一定影响，也有可能存在影响券商的评级表现。建立健全的内部控制体系有助于及时发现和应对各种风险，减少经营风险和操作风险对公司的不良影响，从而增强投资者对公司的信任感。