【基金公司】-打造妖股-？年末-李鬼-出没 新套路来了

　　临近年末，金融“李鬼”频繁出没。

　　截至12月18日，12月以来已经有达诚基金、中欧基金、浦银安盛基金、东方阿尔法、圆信永丰基金、红土创新基金等公募发布风险提示公告。公告显示，不法之徒通过字样、LOGO等元素假冒基金公司，甚至还以“缔造妖股”“金牌规划师指导交易”幌子诱导投资者点击来源不明链接实施非法牟利，诈骗投资者钱财。

　　券商中国记者从采访中获悉，2024年底的“李鬼”作案，盯上的不是股民，而是更为广泛的普通理财投资者。有基金公司了解到的情景，是打游戏时弹出的“充值返还”理财广告，上面写有基金公司名字。该类平台一般通过小额充值返还来引诱投资者，当额度逐渐加大后“返还”就消失了。这些投资者就找基金公司去投诉。

　　基金公司纷纷提示诈骗风险

　　12月17日达诚基金发布公告，近期有不法之徒冒用公司名称及企业字号（达诚基金），以公司职员名义，通过抖音短视频平台、微信、QQ等渠道开展推荐股票、市场分析等非法证券投资咨询活动，诈骗投资者钱财。达诚基金表示，从未授权任何单位或个人以达诚基金名义开展市场分析、推荐股票、向投资者收取所谓“会员费”“培训费”等活动。

　　12月16日，东方阿尔法基金发布一则关于诈骗风险提示的“临时公告”。东方阿尔法基金发现，近期有不法之徒假冒公司及员工名义，伪造金融机构证照，故意误导和造成投资者混淆，以直播间授课、QQ群等途径，打着“金牌规划师指导交易”“东方协会”“退钱”的旗帜诱导投资者点击来源不明链接及点击QQ群二维码等形式，实施非法牟利行为，诈骗投资者钱财。

　　据此，东方阿尔法基金表示，该公司从未授权任何单位或个人以“东方阿尔法基金管理有限公司”“东方阿尔法基金”“东方阿尔法”或本公司分支机构等带有“东方阿尔法”等字样、LOGO的名誉向投资者提供投资咨询服务，且不存在以任何名义诱导投资者从事各类非法理财等行为，对此类行为不承担任何责任。

　　圆信永丰基金则在12月12日发布公告称，近期有不法之徒假冒公司名义，以提供非法网址链接和虚假二维码、APP等不法手段诱骗投资者，牟取非法利益。圆信永丰基金提醒，任何冒用公司名义的表现均属非法，投资者务必提高警觉，切勿相信非法网站、公众号、APP等，防止个人信息及投资信息泄露，保护自身合法权益不受侵害。

　　红土创新基金12月7日公告则显示，不法之徒假冒股东方和公司及员工名义，伪造公司LOGO，打着“股票交流、缔造妖股”的旗帜、以“红土创新军团”直播等方式，诱导投资者扫码进入“红土创新联盟、红土散户联盟、红土联盟”等微信群或点击来源不明链接及下载“红土地”“红土梦想家”等手机应用程序（APP），通过让投资者投资缔造妖股的形式，实施非法牟利行为，诈骗投资者钱财。

　　另外，12月以来发布过类似公告的还有中欧基金和浦银安盛基金等公募。其中，中欧基金公告显示，不法之徒假冒公司名义，提供非法网址链接和虚假手机APP（“中欧联办”“中欧合办”等）诱骗受害人，牟取非法利益。

　　瞄准“贪图蝇头小利”心理

　　从过往情况来看，岁末年初多是“李鬼”现象高发期。前几年，李鬼冒充的大多是头部基金公司，当时以冒充明星基金经理拉群荐股等方式作案。到2023年尤其是2024年，“李鬼”纷纷转移阵地，看上了知名度没那么高甚至是新成立不久的中小基金公司，同时作案手法日趋多元化。除了以往的拉群荐股手法外，还用上了APP、客服热线等行径，和教培退费等场景。但最具有诈骗性的，仍然是假冒基金经理等投研人员。

　　红土创新基金表示，公募基金作为一种重要的投资工具，近年来管理规模不断扩大，越来越受到广大投资人的青睐。然而，随同着资本市场的繁华，电信网络诈骗也开始涉足其间，包含以伪造、冒用基金经理身份实施投资欺诈、非法募资等多种方式进行诈骗，这不仅侵害了投资人的合法权益，也对公募基金行业的健康发展造成了不良影响。

　　券商中国记者从采访中获悉，2024年底的“李鬼”作案，盯上的不是股民，而是更为广泛的普通理财投资者。

　　“根据我们内部反映，近期情况一般会出现在 网络游戏 平台上，瞄准的是‘贪图蝇头小利’心理。”北京一家公募人士对券商中国记者说，他了解到的情景，是打游戏时弹出的理财广告，类似于充值返还之类的理财广告，上面写有基金公司名字，但LOGO不一定一样。一些人最初在上面充值，好比充值100元返还50元人民币，但后续充值额度大了之后就不一定返还了。后来，这群人就搜索基金公司，投诉了过来。“但这些引诱广告不是我们投的，我们也不能承担这个结果。如果金额过大，我们会建议他们直接报警。”

　　另外，深圳一家公募内部人士也对券商中国记者称，近期该类现象，多是客服部门和合规部门反映来的。“该类情况还真很多，我们近期可能也会发布一个提示性公告。主要是有人假冒基金经理，还做了一个与图标类似的APP，诱导投资者注册。”

　　“不法之徒实施诈骗的对象在不停更换，最初是股民或基民，现在蔓延到了更为广泛的群体，基金公司的投教固然要继续进行，但很难触达到这些群体。近期我们每周都在查仿冒，但不一定都有可查的轨迹或线索，是有客户打电话过来投诉发现的，实在是防不胜防。”沪上一家公募市场人士称。

　　识别套路要牢记这四点

　　华商基金之前在投资者教育宣传活动信息中指出，不法之徒假冒基金公司等行业机构开展的不法活动，会对投资人的利益造成重大损害。具体看，不法之徒主要有3种假冒形式：

　　一是发布假冒基金公司客服热线，待居民拨打后套取身份证、银行卡账户及密码等信息实施诈骗；二是假冒基金公司网站、APP，编造高回报的投资方式，诱骗居民充值、转账；三是假冒基金公司知名基金经理或其它员工，开立社交账号、发表市场观点，诱导居民加入非法投资群后实施诈骗。

　　另外，红土创新基金表示，在开展任何金融投资活动时要牢记四个要点：一要保持高度警觉，深入了解相关投资产品的危险收益特征、投资策略和公司资质等信息，切勿因一时激动而落入“高回报”承诺的陷阱之中；二要谨防验证身份，当有人号称自己是某家机构员工时，可要求查看对方的职业资格证书，并通过官方渠道来确认其真实身份；三要远离未知链接及APP，尽量避免打开来历不明的网页链接，或下载非官方渠道提供的APP；四要及时举报维护权益，如遭遇假冒基金公司等名义实施欺诈的表现，第壹时间收集好所有相关证据材料，向公安机关、监管职能部门举报。

　　此前，银华基金列举的一起投资非法募资类诈骗案例显示，2016年起杨某在没有取得相关金融许可证的情景下，通过其设立、经营的互联网金融服务平台发布大量虚假融资标的，以承诺还本付息等为幌子向社会公开宣传，吸引社会公众投资。杨某集资后大量挥霍资金，用于个人消费、投资、赌博等。经审计，该平台共非法吸收1万余名投资者资金合计7亿余元，未兑付金额1.7亿余元。