【中国银行】沦为腐败重灾区！中国银行今年已多次被罚

　　近期， 中国银行 (601988.SH）的支行又被监管处罚。

　　12月23日，国家金融监督管理总局榆林监管分局发布对我国银行榆林分行的行政处理决定书（榆金监罚决字〔2024〕19号），该单位因未对关联企业进行统一授信、贷款资金监督管理不到位被罚46万元。

　　其实， 中国银行 榆林分行被罚其实其实不是个例，今年以来 中国银行 旗下支行屡次遭遇处罚，包含 中国银行 深圳支行、黑河支行、鹤壁分行等多个分支银行被处罚。而在频遭处罚的背后， 中国银行 也正在面临着业绩增长压力。

　　不仅如此，已经有多位原高管落马，也使得 中国银行 沦为腐败重灾区。一周前，即12月16日，中央纪委国家监委官方网站通报， 中国银行 贵州省 分行原党委委员、副行长徐鸿周涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻 中国银行 纪律检查监察组纪律审查和 天津市 监委监察调查。

　　 中国银行 频遭处罚

　　不久前，行政处理决定书显示， 中国银行 榆林分行因未对关联企业进行统一授信、贷款资金监督管理不到位被罚46万元。

　　这时，因当时担任 中国银行 榆林分行 定边县 支行客户经理的樊亚男对犯罪行为负有相关责任，国家金融监督管理总局榆林监管分局决定给予警告处罚。

　　企查查数据显示， 中国银行 榆林分行建立于1989年12月6日，地址位于 陕西省 榆林市 榆阳区人民路，责任人为赵鑫。

　　据《理财周刊-财事汇》不完全统计， 中国银行 2024年以来已经有包含深圳支行、黑河支行、鹤壁分行等多个分支银行被处罚。

　　具体来看，公开资料显示， 中国银行 股份有限公司 大荔县 支行因贷前调查不尽职、贷后管理不到位，被渭南金融监管分局罚款85万元。

　　 中国银行 深州支行因迟报、漏报案件信息，贷款管理不审慎，被国家金融监督管理总局衡水监管分局罚款60万元。

　　 中国银行 股份有限公司黑河分行因贷款三查不到位，被国家金融监督管理总局黑河监管分局罚款30万元。

　　 中国银行 股份有限公司鹤壁分行：因贷款资金支付管理不审慎；承兑保证金来源不合规，被国家金融监督管理总局鹤壁监管分局罚款70万元。

　　而在更早的2023年， 中国银行 还因部分重要信息系统识别不全面、重要信息系统投入生产及变更未向监管职能部门报告等九项违规，被国家金融监督管理总局罚款430万元。

　　不难看出，近两年， 中国银行 及其支行均受到了不同水平的行政处理，主要涉及贷前调查、贷后管理、信息系统管理、案件信息报告等方面的问题。这些处罚反映了 中国银行 在合规管理和内部控制方面存在一定的不足，需要进一步强化相关领域的管理和监督。

　　 中国银行 沦为腐败重灾区

　　根据12月16日中央纪委国家监委官方网站通报， 中国银行 贵州省 分行原党委委员、副行长徐鸿周被查。

　　资料显示，徐鸿周诞生于1970年，安徽大学企业管理（双学士）学士。徐鸿周在 中国银行 工作多年，早在1995年就在 中国银行 安徽省 巢湖市分行含山支行任职。尔后，徐鸿周曾在 安徽省 巢湖市分行、 六安市 分行、 芜湖市 分行等地工作多年。

　　其实，今年以来， 中国银行 系统已经有多人被查或涉案。

　　据 宁波市 中级人民法院消息，2024年4月3日， 宁波市 中级人民法院一审公开开庭审理了 中国银行 宁波市 分行党委原委员、副行长毛俊平受贿、违法发放贷款一案。毛俊平受贿合计2991万元人民币，获刑11年10个月。

　　2024年5月17日，中央纪委国家监委官方网站通报， 中国银行 原 数据中心 副总经理杨志国涉嫌严重违纪违法，目前正接受审查和监察调查。

　　2024年8月9日， 中国银行 湖南省 分行原首席业务经理黄志刚涉嫌严重违纪违法一事被通报。

　　2024年10月26日，据中央纪委国家监委消息， 中国银行 集中采购中心副总经理关小虎涉嫌严重违纪违法，主动投案，目前正接受纪律审查和监察调查。

　　2024年12月2日，中央纪委国家监委官方网站通报， 中国银行 浙江分行原党委书记、行长郭心刚被开除党籍。通报指出，郭心刚生活腐化，道德沦丧；长期与不法商人沆瀣一气，退休后仍利欲熏心，利用职务便利和职权地位形成的有利条件为他人在信贷审批、矿产开发等方面谋利，通过收受和低价购买房产、溢价转让股权等方式非法收受巨额财物。12月11日，郭心刚涉嫌四宗罪被逮捕，该案正在进一步办理中。

　　2024年12月10日，据官方通报， 中国银行 宁波市 分行原党委书记、行长钱建忠涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻 中国银行 纪律检查监察组纪律审查和浙江 温州市 监委监察调查。

　　而在2023年， 中国银行 原党委书记、老总刘连舸涉嫌严重违纪违法，接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。2024年11月26日， 山东省 济南市 中级人民法院一审公开宣判 中国银行 股份有限公司原党委书记、老总刘连舸受贿、违法发放贷款一案，对被告人刘连舸以受贿罪判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，以违法发放贷款罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元人民币，决定执行死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；对刘连舸受贿犯罪所得财物及孳息依法予以追缴，上缴国库。

　　除了以上人员， 中国银行 地方分行也在这两年有许多人被带走。好比， 中国银行 黑龙江省 分行原党委委员、副行长陈枫， 中国银行 河南省 分行原党委委员、纪律检查委员会书记王建新， 中国银行 江西省 分行原党委书记、行长张东向， 中国银行 内蒙古自治区 分行原党委委员、副行长高宗胜， 中国银行 北京市 分行原党委书记、行长王建宏， 中国银行 内蒙古自治区 分行原行长张凤槐......

　　多名高管和员工落马，让 中国银行 沦为腐败重灾区。这些腐败问题袒露了银行在内部监督、权力运行、企业文化、合规管理、高层领导责任和员工职业道德等方面的严重问题。 中国银行 仍需巩固内部监督和外部监管，提升合规管理水平，以确保银行的健康和可持续发展。（《理财周刊-财事汇》出品）