新京报贝壳财经讯（记者张晓翀）12月27日，国家外汇管理局发布《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》（汇发〔2024〕32号，以下简称《报告办法》）。《报告办法》是《银行外汇展业管理办法（试行）》配套的规范性文件，旨在推动银行树立风险为本宗旨，对风险早识别、早预警、早袒露、早处置，预防和遏制外汇非法活动，更好保障跨境贸易和投融资便利化，实现既“放得活”又“管得住”。《报告办法》自发布之日起施行。
《报告办法》共四章23条，主要内容包含：一是明确银行外汇风险交易报告责任。要求银行制定外汇风险交易信息监测标准，建立健全监测系统，并开展监测分析，向国家外汇管理局报送外汇风险交易报告。二是明确外汇风险交易信息报送范围，包含涉及涉嫌虚假贸易、虚假投融资、地下钱庄、跨境赌博、诈骗出口退税、虚拟货币非法跨境金融活动和其它涉嫌非法跨境资金流动活动的信息。三是明确外汇风险交易报告主要内容，包含外汇风险交易基本情况和拟采取的处置措施等。四是明确银行需采取的内部管理措施，包含内控制度、配套系统、资料留存及保密管理等。
下一步，国家外汇管理局将深入学习贯彻党的二十届三中全会和中央经济工作会议精神，根据全国金融系统工作会议部署要求，坚持统筹发展和安全，推动银行建立健全外汇风险交易监测体系，有效预防跨境资金异常流动风险，牢牢守住不发生系统性风险底线，推动外汇展业改革更好服务经济高质量发展和高水平对外开放。