2月8日，国家金融监督管理总局及部分地方金融监管局、监管分局披露一批行政处理信息。据中国证券报记者梳理，披露的罚单数量合计超过70张，被处罚机构包含银行、保险公司、AMC等类型，合计被罚没金额超过6000万元人民币，有机构收千万元级罚单。
从罚单信息来看，机构、个人“双罚制”特征明显，还有多名相关责任人被警告、罚款或禁业，有责任人被终身禁业。
部分机构收千万元级罚单
金融监管总局披露的行政处理信息公示列表显示，多家金融机构收到千万元级罚单。
人保财险因未根据规定使用经批准或备案的车险、农险、保证保险条款费率，相关报告、文件等内容不真实、不准确，未按规定办理再保险业务等非法行为，总部被罚款430万元人民币，分支机构被罚款685万元人民币，27名相关责任人被警告并罚款合计184万元。
泰康在线因未严格执行条款费率，无资质代理销售寿险公司保险产品，编制提供不存在的报告、报表、文件和资料，资金运用管理不到位等非法行为被警告，并被罚款823.356625万元人民币，被没收违法所得210.356625万元人民币，罚没合计1033.71325万元人民币，12名相关责任人被警告并罚款合计131万元。
上海金融监管局披露49张罚单，其中，多家金融机构领百万元级罚单。好比，上海华瑞银行因绩效薪酬管理不到位、未经核准履行高管职责、向关系人发放信用贷款、贷款五级分类不准确、违规少提减值准备、贷款管理极度违反审慎经营规则、以不正当手段吸收存款、以贷收费、质价不符、大额风险袒露不达标、违规发放车位贷、信息科技运行和系统开发未有效分离等非法行为被罚没合计680.116088万元。
上海金山惠民村镇银行、上海松江民生村镇银行、 光大银行 上海分行、 中国银行 上海浦东分行、上海浦东中银富登村镇银行的被处罚金额也均在百万元及以上。
另外，贵州金融监管局披露，中国信达 贵州省 分公司因抵押物评估不审慎、未对收购资产进行估值，被罚款110万元人民币，4名相关责任人合计被罚款27万元。
部分相关责任人被终身禁业
从罚单信息来看，机构、个人“双罚制”特征明显，监管职能部门在处罚金融机构的同时，也对相关责任人进行追究责任。其中，警告和罚款较为常见，也有部分相关责任人被禁业。
在禁业处罚中，相关责任人的禁业年限从数年到终身不等。好比，当时担任 光大银行 上海北外滩支行理财经理张伟来、当时担任 光大银行 上海徐汇支行零售理财经理陈颖，因员工行为管理极度违反审慎经营规则被禁止从事银行业工作终身。
当时担任 工商银行 私人银行部副总经理、综合管理部资深经理徐卫东因股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理极度违反审慎经营规则、投资审查程序极度违反审慎经营规则、理财资金违规投资于高风险金融产品、员工行为管理极度违反审慎经营规则等，被禁止从事银行业工作终身。
监管职能部门曾屡次表示，从严整治非法行为。好比，2024年12月，国家金融监督管理总局办公厅印发《关于强监管防风险促改革推动财险业高质量发展行动方案》的公告中提到，从严整治非法行为。加强关联交易和资金运用监管，重点整治向股东及其关联方输送利益、通过多层嵌套投资规避监管隐匿风险等诸多问题。加强数据可靠性监管，强化非寿险业务准备金管理，夯实经营数据基础。完善财险重点领域业务经营规则，强化承保理赔监管，重点整治虚假承保、虚假理赔、虚假退保、虚列费用、虚挂保费和侵害保险消费者合法权益等突出问题。坚持严查重处和机构人员双罚，推进行刑衔接。强化公司对非法问题严肃内部追究责任问责。
