2月份以来， 杭州银行 （600926.SH）接连披露了屡次投资者调研活动。其中，该行资产质量成为投资者普遍关注的问题之一。《经济参考报》记者了解到，不只是资产质量， 杭州银行 在内控管理制度及举措方面也有待进一步提高。2024年全年， 杭州银行 （包含分支机构、子公司等）因多项非法行为，累计被监管处罚金额超千万元人民币，被罚次数和金额均明显超过此前一年。 杭州银行 近期公开表示，2024年，银行业信用风险袒露压力普遍增大，该行信用风险上升压力也有所提升，但仍控制在年初的期待范围内。展望2025年，该行有充分信心保持资产质量基本稳定。
从被罚情况来看， 杭州银行 在内控管理方面仍有待提升。据 同花顺 监测数据，2024年全年， 杭州银行 及其分支机构和理财子公司等被监管累计处罚7次，金额超过1200万元人民币，与2023年相比明显上升。2023年，该行及其分支机构等被监管处罚4次，金额累计约62万元。
其中，2024年 杭州银行 上市公司本身涉及多笔大额罚没金额，累计超过960万元；该行分支机构及理财子公司全年累计被处罚逾310万元。
杭州银行 最近一次被处罚的时间发生在2024年11月，被罚没金额也是该行2024年最高的一笔。根据国家外汇管理局公布的行政处理信息， 杭州银行 因为“办理我们时常项目资金收付，未对交易单证的可靠性及其与外汇收入与支出的一致性进行合理审查、违反规定办理资本项目付汇、违反规定办理结汇业务、违反外汇账户管理规定和违反外汇登记管理规定”等违法事实，被国家外汇管理局浙江分局于2024年11月25日处以“警告、罚款、没收违法所得”的处罚类别，罚没款金额合计645.50万元。
另外， 杭州银行 因为存贷业务、债券承销、投资理财等方面的多项非法行为，分别于2024年1月和8月，先后被国家金融监督管理总局浙江监管局给予行政处理，处罚金额分别为210万元、110万元。相关行政处理信息显示， 杭州银行 的主要非法事实包含：债券承销业务与债券交易/投资业务间“防火墙”建设不到位、本行贷款及贴现资金被用于购买本行结构性存款、违规向借款人收取委托贷款手续费等。
其实，针对合规性管理及风险防范， 杭州银行 曾在2024年半年报中披露，公司精准实施员工行为管理与案件防控管理工作举措，编制监管处罚案例与案件风险隐患集等培训教材，强化案例警示教育，持续加大员工合规培训力度等。 杭州银行 还称，公司坚持“风险防范是发展的前提、不以风险换发展”的宗旨，坚守全员全程的风控策略，内部建立信贷稽核机制、员工内控行为评价、团队内控行为分类评价等系列措施。另外，该行还表示，聚焦重点领域开展分支机构“整改提升”专项活动，常态化推进内控制度建设；推进重点领域内控检查与整改问责，持续完善长效机制；持续提升监管问题整改质效，落实合规清单管理，按月监测、按季管控，重点督导，推进问题整改与重要合规指标达标等。
从监管公布的行政处理信息来看， 杭州银行 被处罚的时间及金额主要分布在2024年下半年。针对 杭州银行 及分支机构2024年非法问题突出的原因，和该行2025年在内控管理方面的提升改进措施，本站记者于近期向 杭州银行 联系采访，截至发稿未收到该行回复。
