在非银行支付机构监管持续深化的环境下，中国人民银行分支机构近期接连开出高额罚单。
人民银行深圳分行最新披露的一纸支付罚单，将广东盛迪嘉电子商务股份有限公司(简称“盛迪嘉支付”)推上风口浪尖。因存在“违反商户管理规定”等5项犯法行为，盛迪嘉支付被罚737万元。同时，当时担任盛迪嘉支付总经理曾某洪被给予警告，并处罚款23.5万元。
从行政处理决定信息公示表来看，盛迪嘉支付存在“违反商户管理规定；违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户”等5项犯法行为。
官方网站显示，盛迪嘉支付建立于2013年，于2014年取得支付许可证。当前公司业务类型为储值账户运营Ⅰ类(原互联网支付)、支付交易处理Ⅰ类(原银行卡收单)，后者业务覆盖范围为 广东省 、 北京市 、上海、 海南省 、 广西壮族自治区 。2025年1月，其注册资金增资至2.2亿元人民币。
今年以来，已经有10余家支付机构被监管职能部门处罚，其中千万级罚单2张。今年3月初，中国人民银行 广东省 分行近日对 广州市 汇聚支付电子科技有限公司（下称"汇聚支付"）作出罚没超千万元的行政处理决定。
据央行 广东省 分行披露的行政处理决定，汇聚支付存在违反特约商户管理、支付账户管理、清算管理及支付机构管理等多项违规行为。监管职能部门对其处以警告、通报批判，并作出没收违法所得180.94万元、罚款880.84万元的行政处理，合计罚没金额达1061.78万元。值得注意的是，此次处罚还涉及公司高管追究责任，副总经理杨某国被警告并罚款57万元人民币，总经理王某峰则被警告、通报批判并罚款50万元。
公开资料显示，这家建立于2014年的持牌支付机构，持有全国范围互联网支付牌照，当前业务类型调整为储值账户运营Ⅰ类，其支付牌照有效期至2024年7月，过渡期延续至2025年7月。此次处罚正值行业监管过渡期关键阶段，传递出监管穿透式管理的明确信号。
本次处罚已是年内第贰张千万级支付罚单。此前1月27日，央行 北京市 分行就对北京雅酷时空信息交换技术有限公司开出1199.24万元的巨额罚单，涉及八大类违规行为：包含未落实交易信息真实完整可追溯要求、支付接口管理不规范、违规提供T+0结算服务、账户非同名划转等突出问题。该公司技术责任人胡某正和总经理徐某分别被处以20万元和10万元罚款，形成"机构+个人"双罚制的典型案例。
博通分析金融领域资深分析师王蓬博表示，大额罚单增多，说明严监管仍然在持续。从处罚内容和方式来看，基本和此前处罚的原因一致，都是常见的老问题，在反洗钱和账户管理和商户管理方面存在欠妥，双罚制也仍旧存在。
素喜智研顶级研究员苏筱芮表示，今年以来支付公司被罚数量和被罚总额比去年同期明显要多。而从违规事由来看，反洗钱、商户可靠性及合规性等依旧是监管工作的关键。后续，预计科技类的信息安全、数据保护等诸多问题将与传统反洗钱工作一道成为监管所关注的关键。
随着《非银行支付机构监督管理条例实施细则》落地实施，支付行业正经历深度变革。数据显示，目前持牌支付机构数量已从高峰期的271家缩减至约172家，行业出清加速推进。近期连续开出超级“大单”，既是对违规机构的严厉警示，也预示着穿透式监管将成为常态。在监管制度不断完善的进程中，合规经营能力将成为支付机构生存发展的核心要素。
