【吉林银行】200余万存款被员工私转 判决 - 全额赔偿

　　21世纪经济报道记者张欣北京报道

　　最近，因参与诈骗居民存款，吉林银行四平分行一员工被终身禁止从业。同时，因此事牵扯到银行内控问题，该行面临多起罚单。

　　6月7日， 国家金融监督管理总局网站公布的四平监管分局行政处理信息显示：吉林银行四平分行因内控管理不到位被罚款30万元；因未自觉遵守行业自律制度、参与民间借贷、诈骗银行财物非法占有，当时担任吉林银行四平中央西路支行社区银行部经理商艳志被终身禁止从事银行业工作；因对员工行为管理不到位事项负有责任，当时担任吉林银行股份有限公司四平中央西路支行行长赵敏力被取消高管任职资格2年；因对内控管理不到位事项负有责任，当时担任吉林银行股份有限公司四平分行行长刘亚文被警告。

　　裁判文书网上的一份“吉林银行股份有限公司四平中央西路支行与刘某某、王某某储蓄存款合同纠纷”一、二审判决书显示，商艳志系吉林银行员工，其参与诈骗了居民存款合计230万元。

　　经法院查明，2014年4月14日，王秀花在吉林银行四平天桥支行处存款100万元并办理了活期储蓄存折。第贰天，商艳志以王秀花代办人的身份将这100万元转存到自己名下的吉林银行卡中，但该存折上没有取款记录。

　　2015年8月19日，王某某老公刘某某在吉林银行四平天桥支行处存款130万元并办理了活期储蓄存折，2015年8月21日，高峰以刘某某代办人的身份将这130万元存款转存到自己名下的吉林银行卡中，但该存折上没有取款记录。2016年7月15日，刘某某在吉林银行四平天桥支行处对其名下的活期存折进行挂失补办，补办时发现存折中只剩7.14元。

　　值得注意的是，判决书中虽未说明高峰和商艳志的关系，但表示“商艳志、高峰利用商艳志在吉林银行工作的身份，熟悉取款义务的有利条件将二原告的银行存款转入其个人名下”。

　　二审判决表示，被告吉林银行股份有限公司四平中央西路支行（2018年10月30日，吉林银行股份有限公司四平天桥支行公告更改为吉林银行股份有限公司四平中央西路支行）于判决生效之日起十日内给付原告王某某、刘某某分别活期储蓄存款100万元、130万元人民币，利息根据吉林银行四平中央西路支行同期活期存款利率计算从存款日起计算至本案执行终结之日止。

　　另外，裁判文书网还显示，商艳志还因参与多起民间借贷未还款而被告上法庭。