【邮储银行】反洗钱监管延伸到了数字货币 - 邮储银行开展数字人民币钱包身份信息治理

　　最近，中国邮政储蓄银行发布《关于推进数字人民币客户身份信息治理的公告》（下称（公告））。《公告》称， 邮储银行 针对数字人民币账户中个人客户身份信息不完整等情况，将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。

　　《公告》称，依据反洗钱的有关政策和要求， 邮储银行 将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核对工作,核对的顾客身份信息包含：姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系电话、身份证件或身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

　　对个人客户身份信息不完整、未留存身份证件影印件或身份证件过期且在90天内没有及时更新等情况， 邮储银行 将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。

　　同时， 邮储银行 提醒，数字人民币客户可以通过数字人民币APP客户端、手机银行客户端上传证件影印件并更新证件有效期限，或携带我有效身份证件至线下营业网点等方式更新完善客户身份信息。信息补充完整、准确后，即可恢复钱包功能。

　　数字人民币是我国人民银行发行的数字形式的法定货币，自2014年中国人民银行启动央行 数字货币 研发工作以来，数字人民币发展热火朝天。

　　截至2023年底，数字人民币试点范围已扩至17省市26地，不仅 数字货币 试点稳步推进， 数字货币 在使用范围、场景丰富度等领域也不断拓展。但随着虚拟货币洗钱犯罪、非法从事资金支付结算、非法买卖外汇案件增多，通过虚拟货币交易跨境转移钱财成为新手段，在数字人民币领域也出现了一点洗钱案例，其背后的危险特殊性值得关注。

　　本站记者关注到，随着今年4月反洗钱法修订草案经全国人大常委会正式审议通过，《反洗钱法》将迎来2007年施行以来的第壹次重大更改。在修订草案中，特别强调了银行机构等反洗钱义务主体法律责任。修订草案规定，银行等金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。