【贷后管理】招商银行两分行被罚530万元

　　【大河财立方消息】7月2日，国家金融监督管理总局黑龙江监管局公布行政处理信息，对 招商银行 哈尔滨分行开出240万元罚单。

　　经查， 招商银行 哈尔滨分行存在人为调整企业销售金额造成小微企业划型不准，小微企业贷款统计错误；贷后管理不到位，房地产开发贷款回流借款人或其关联企业；贷后管理不到位，个人贷款资金违规流入限制性领域；贷后管理不到位，流动贷款资金回流借款人；保理业务资金用途管理不到位，保理融资资金回流借款人或偿还民间借贷；贴现资金回流出票人或其关联企业；监管数据统计报送不准确等非法事实。

　　同日，国家金融监督管理总局四川监管局公布了对 招商银行 成都分行的行政处理信息。

　　 招商银行 成都分行虚构财务顾问费材料并浮利分费,贷款“三查”不到位、贷款资金被挪用，委托贷款资金来源、用途不合规，违规办理银行承兑汇票贴现业务，为不合规的融资租赁项目办理保理融资，未严格审核贸易背景可靠性开立国内信用证,极度违反审慎经营规则，被罚款人民币290万元。