【中国人民银行】人民银行明确行政处罚裁量基准 - 将于明年初正式实施

　　目前，人民银行披露，《中国人民银行行政处理裁量基准适用规定》已经于2024年9月3日中国人民银行第8次行务会议审议通过，现予发布，自2025年1月1日起施行。

　　《中国人民银行行政处理裁量基准适用规定》将行政处理裁量基准划分为不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、一般处罚、从重处罚等裁量阶次。

　　上述规定提出，犯法行为持续时间长、发生次数多，违法交易规模大，违法业务占比大，受害人数量大，或具有其它恶劣情节的，依法从重处罚。

　　明确对不同犯法行为应给予的行政处理幅度

　　记者了解到，《中国人民银行行政处理裁量基准适用规定》（原《中国人民银行行政处理裁量基准暂行规定》，以下简称《裁量基准》）于2024年5月23日至6月24日通过中国人民银行官方网站向社会公开征求建议。

　　同期，人民银行对该征求建议稿作出说明，指出为进一步推进严格公正文明执法，增进规范行使行政处理权，人民银行起草了《裁量基准》，拟作为部门规章发布实施。

　　从政策背景看，2021年修订的《中华人民共和国行政处理法》规定，“行政机关可以依法制定行政处理裁量基准，规范行使行政处理裁量权。行政处理裁量基准应当向社会公布”。

　　2021年底，国务院发布《关于进一步贯彻实施〈中华人民共和国行政处理法〉的公告》（国发〔2021〕26号），进一步要求“全面推行行政裁量基准制度，规范行政处理裁量权，确保过罚相当，防止畸轻畸重”。

　　人民银行指出，对监管对象的犯法行为实施有效的行政处理，是强化金融监管、严格依法履职的必要手段。对于如何有效实施行政处理，切实做到与“犯法行为的事实、性质、情节和社会危害水平相当”，是实践工作中面临的突出问题。制定《裁量基准》，明确对不同犯法行为应给予的行政处理幅度，是落实《行政处理法》要求、提升金融监管透明度和有效性的必要手段，也是增进公平合理地实施行政处理的重要保障。

　　在征求建议后，人民银行发布最新的《中国人民银行行政处理裁量基准适用规定》，并公布对公开征求建议的反馈，指出征求建议期间，有的建议明确相关条款中的“及时”“轻微”“立功”“严重后果”“持续时间长、发生次数多、涉案金额大、违法业务占比大、受害人数量大”等表述的具体含义或标准。最新《裁量基准》未采用这一点，原因在于：相关情形在不同地区、不同时间、不同案件中均有不同样的含义或标准，为保障“过罚相当”，需要在行政处理进程中根据详细情况判断，不宜在《裁量基准》中做出硬性的规定。中国人民银行将不断总结经验，保障行政处理裁量标准符合法定要求，避免类案不同罚。

　　遵循过罚相当、宽严相济、程序正当

　　根据《裁量基准》，其中所称行政处理裁量基准，是指根据当事人犯法行为涉及的不同事实和情节，对法律、行政法规、规章中的准则性规定或具有一定弹性的执法权限、裁量幅度等内容进行细化量化，形成的具体执法标准和标准。

　　人民银行及其分支机构适用行政处理裁量基准，应当遵循公平公正、过罚相当、宽严相济、程序正当、处罚与教育相结合的准则，保障行政处理的种类、幅度与犯法行为事实、性质、情节及社会危害水平相匹配。

　　《裁量基准》指出，行政处理裁量基准划分为不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、一般处罚、从重处罚等裁量阶次。

　　不予处罚是指依照法律、行政法规的规定，根据特定法定事由，对本应给予行政处理的当事人不再给予行政处理。

　　减轻处罚是指以少于法律、行政法规、规章规定的行政处理种类或低于处罚幅度的最低限，对当事人实施行政处理。

　　从轻处罚是指在法律、行政法规、规章规定的行政处理种类范围和处罚幅度内，选择较轻、较少的种类或较低的幅度，对当事人实施行政处理。

　　一般处罚是指在法律、行政法规、规章规定的行政处理种类范围和处罚幅度内，选择适中的种类或幅度，对当事人实施行政处理。

　　从重处罚是指在法律、行政法规、规章规定的行政处理种类范围和处罚幅度内，选择较重、较多的种类或较高的幅度，对当事人实施行政处理。

　　《裁量基准》指出，当事人有下列情形之一的，依法不予处罚：犯法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的；当事人有证据完全可以证明没有主观过错的，法律、行政法规另有规定的，从其规定；符合《中华人民共和国行政处理法》第叁十条、第叁十一条规定的不予处罚情形的；符合法律、行政法规规定的其它不予处罚情形的。

　　《裁量基准》还指出，当事人首次违法且危害后果轻微并及时改正的，中国人民银行及其分支机构可以不予处罚。依法不予处罚的，中国人民银行或其分支机构应当对当事人进行教育。

　　《裁量基准》明确，当事人犯法行为持续时间长、发生次数多，违法交易规模大，违法业务占比大，受害人数量大，或具有其它恶劣情节的，和受到中国人民银行或其分支机构行政处理后五年内，再次实施相同犯法行为的，依法从重处罚。