【中信银行】一纸终身禁业罚单牵出一桩诈骗案，中信银行员工称可办理6000万贷款骗取巨额-好处费-，终获刑12年

　　财联社12月1日讯 （记者彭科峰）但凡被监管处以终身禁业的银行从业人员，其种种行径均有乖张之处。

　　11月29日，山西金融监管局披露，当时担任 中信银行 股份有限公司太原分行小企业金融部零售客户经理陶钧，对该分行办理抵押登记虚假、无真实贸易背景的银行承兑汇票业务事项负有责任，被予以禁止终身从事银行业工作的行政处理。

　　财联社记者了解到，陶钧所涉相关非法事由造成 中信银行 太原分行及多人同时被罚，但本批罚单仅他一人被终身禁业。裁判文书网相关信息则显示，陶钧曾自称可以帮人办理巨额贷款并诈骗不菲“回扣”，因为涉及诈骗案，一审已获刑12年。

　　一纸禁业罚单背后的诈骗案银行员工自称可办理6000万贷款并索要回扣

　　据相关文书披露，陶钧，男，1977年生人，本科文化。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月28日被刑事拘留，同年12月13日被执行逮捕。

　　据受害人林某介绍，2018年6月初，其和陶钧说打算投资一个项目急需要用钱，要求其把之前的借款还给他。但陶钧说帮林某想法子筹钱，会跟他们领导沟通。

　　“我说在阳泉 盂县 投资的一个矿需要用6000万的周转资金。当时陶钧到实地看了以后说项目靠谱，回去后和他们银行的行长汇报。”林某介绍，过了两天，陶钧打来电话，称行长（ 中信银行 太原分行行长郭某）答应贷款6000万，让自己准备200万元给他们行长。2018年7月3日，林某让司机景某给陶钧送过去200万元资金。“当天夜晚，陶钧打电话给我说，他将钱送行长家里了，和我说事情肯定能办了。”但尔后林某发现自己挨坑被骗，相关贷款杳无音讯。

　　值得注意的是，在法院审理环节，陶钧供述称，自己拿走林某的200万元后还了小贷公司的借款，和信用卡欠钱等。不过，他的确安排有关人员前往林某的项目地考查，但因为2018年8月底、9月初行长被免职，“这事就无法再进行了”。

　　法院认定陶钧诈骗罪成立一审获刑十二年

　　案发之后，2018年11月27日， 太原市 警察在 太原市 市杏花岭区府西街 中信银行 门口将陶钧抓获。 太原市 当地检察机关等随后介入调查。

　　 太原市 杏花岭区人民检察院指控，2018年6月，陶钧称有能力帮助被害人林某办理 中信银行 6000万元贷款，并虚构 中信银行 考察投资项目事宜诈骗被害人林某信任。后以办理贷款需要送200万元活动经费给 中信银行 太原分行行长郭某为由，诈骗被害人现金200万元。可是，陶钧收到款项后未给付郭某，也未找其办理贷款。陶钩直到今天未给被害人办理贷款，也未退还任何款项，所得赃款均用于偿还个人欠钱及个人花销。检方认为，陶钧的表现构成诈骗罪。

　　陶钧一方的辩解律师则表示，陶钧客观上未使用欺诈方法诈骗被害人财物，被害人亦未发生错误认识。陶钧始终在积极通过多种渠道帮助被害人进行项目融资。并且，陶钧积极与被害人协商退钱，并退还部分涉案款项。

　　2020年4月， 山西省 太原市 杏花岭区人民法院的相关一审结果公布。 太原市 杏花岭区人民法院认定，陶钧以非法占有为目的，虚构事实、隐匿真相，诈骗他人钱款160万元人民币，数目特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。 最终判决，陶钧犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金十万元。责令陶钧退赔被害人林某一百六十万元。