【光大银行】首家全国性银行响应对电诈犯罪实施金融惩戒！光大银行 - 12月起执行

　　财联社12月2日讯 公安部、国家发展和改革委员会、工业和信息化部和中国人民银行联合发布《电信网络诈骗及其它关联违法犯罪联合惩戒办法》之后，已经有第壹家全国性银行予以积极响应。

　　财联社记者了解到，日前 光大银行 在官方网站发文称，自2024年12月1日起，将对惩戒对象名下银行结算账户实施金融惩戒措施。

　　 光大银行 表示，惩戒对象包含因实施电信网络诈骗犯罪活动，或实施与电信网络诈骗相关联的帮助信息网络犯罪活动，妨害信用卡管理，侵犯公民个人信息，遮掩、隐匿犯罪所得、犯罪所得收益及组织他人偷越国(边)境、偷越国(边)境等犯罪受过刑事处罚的人员；经设区的市级以上公安机关认定，具有非法买卖、出租、出借电话卡、 物联网 卡、固定电话、电信线路、手机短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三张(个)以上，或为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张(个)以上，和假冒他人身份或虚构代理关系开立电话卡、 物联网 卡、固定电话、电信线路、手机短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等，且造成较大影响、确有惩戒必要的，报经省级以上公安机关审核认定的单位、个人和相关组织者。

　　 光大银行 还进一步指出，实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的，惩戒期限为三年。经设区的市级以上公安机关认定的惩戒对象，惩戒期限为两年。

　　 光大银行 将采取的金融惩戒措施包含两种，一是限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，与开立机构既有协议约定的代扣代缴税款、社保、水电煤气费等基本生活保障的款项除外。二是暂停为惩戒对象新开实名数字人民币钱包。

　　财联社记者查询国有六大行和其它全国性股份行官方网站，至发稿时止，目前暂无其它银行发布类似公开声明。