商业洞察
【违法犯罪】上海财经大学李睿 -换钱党-的行为涉及多种刑事法律风险
【查看信息来源】 12-14 14:52:22记者近日从公安部获悉,自5月专项行动开展以来,全国公安机关共依法查获并向工作专班移交“换钱党”人员142名。各地共打掉263个涉嫌非法经营、组织偷越国(边)境、诈骗、非法拘禁等衍生犯罪团伙,摧毁地下钱庄100余个,查明涉案资金流水800余亿元人民币。
“部分非法分子以盈利为目的,通过非法渠道进行本外币兑换,或虚构交易背景以坑骗手段从银行等正规渠道进行资金汇兑,严重扰乱外汇市场秩序,也为各类违法犯罪活动提供了非法资金跨境转移的通道。”上海财经大学法学院副教授李睿接受记者采访表示,公安部的集中整治行动,全链条地摧毁了相关犯罪团伙,维护了外汇市场和社会经济秩序的健康稳定发展。
“换钱党”的表现严重扰乱外汇市场秩序,会涉及多种刑事法律风险。李睿表示,随着我国对外开放水平不断扩大和外汇管理体制改革的持续深入,我国外汇市场更加开放,跨境资金往来更加频繁、更加方便,但本外币兑换行为务必依法依规在银行、个人本外币兑换特许业务经营机构等经批准的场所内进行。
在李睿看来,“换钱党”涉及的最直接、最主要刑事法律风险是涉嫌非法经营犯罪,从公安部发布的案例看,主要涉及为澳门赌博提供“洗码”、“换钱”服务,即将人民币非法兑换为外币,或将外币兑换为人民币,逃避国家外汇监管的表现。
李睿还表示,与“换钱”相关,如非法兑换外汇的目标是为了赴境外参与赌博,可能涉嫌诈骗出入境证件、偷越国边疆、运送他人偷越国边疆和赌博犯罪;同时,因追讨赌债,还极有可能随同催收非法债务、非法拘禁、讹诈勒索和黑帮组织相关犯罪。
另外,“换钱”行为往往被电信网络诈骗犯罪集团利用,成为转移、隐匿违法犯罪所得的工具和通道,参与“换钱”的人员有帮助信息网络犯罪活动罪、遮掩隐匿犯罪所得、犯罪所得收益罪、洗钱罪等刑事法律风险。
在内地公安机关和澳门警方的共同努力下,尤其是随着“非法汇兑”在澳门立法入刑,“换钱党”及衍生违法犯罪得到有效遏制,但打击整治工作面临的形势仍然比较复杂。
一是“换钱党”人数多、分布广,曾长期在澳门从事非法买卖外汇的“换钱党”人员数量较大,且多为同乡、亲友等熟人串联作案,地域性、团伙性特征较为突出;
二是衍生违法犯罪种类多、危害大,由“换钱党”非法换汇诱发的偷盗、诈骗、抢劫、非法拘禁、讹诈勒索等违法犯罪多发,危害澳门社会治安稳定;
三是作案手法隐匿性强,幕后“金主”遥控指挥,各层级人员分环节配合,具体交易多选择在酒店房间内进行,打击难度增加;
四是与电信网络诈骗洗钱行为交织趋势愈发明显,部分换汇对象被电信网络诈骗“水房”(也就是提供洗钱服务的地方)当作洗钱“工具人”,在支付港币现金后,银行卡内转入的却是涉诈资金。
公安部表示,下一步,将部署各地公安机关继续强化与澳门警方的协作配合,依法严厉惩戒“换钱党”及衍生的各类违法犯罪活动,坚决维护人民群众合法权益,共同维护内地与澳门的社会稳定和经济秩序。