【徽商银行】公司热点 - 徽商银行成都分行被监管警示 - 合规风控人员岗位职责划分不清晰、合格投资者认证落实不到位

　　深圳商报·读创客户端记者穆砚

　　1月13日，四川证监局下发关于对徽商银行股份有限公司成都分行采取出具警示函措施的决定。该分行存在合规风控人员岗位职责划分不清晰、合格投资者认证落实不到位的违规情况，四川证监局决定对徽商银行股份有限公司成都分行采取出具警示函的行政监督管理措施。

　　▲四川证监局公告截图

　　四川证监局称，经查，徽商银行股份有限公司成都分行分行基金销售业务存在合规风控人员岗位职责划分不清晰、合格投资者认证落实不到位的情景。

　　上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（中国证券监督管理委员会令第175号）第贰十六条第壹款规定、《证券期货投资者适当性管理办法》（中国证券监督管理委员会令第202号）第六条第（六）项规定。

　　根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条规定、《证券期货投资者适当性管理办法》第叁十七条规定，四川证监局决定对徽商银行股份有限公司成都分行采取出具警示函的行政监督管理措施。四川证监局称徽商银行股份有限公司成都分行应高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，采取切实有效的整改措施，并在收到本决定书之日起30日内，书面向四川证监局报告整改情况。

　　徽商银行近年来频发负面。继2023年因违规被罚没超1800万元之后，2024年徽商银行合规经营问题持续恶化。据国家金融监督管理总局披露的信息显示，2024年，徽商银行因违规经营、信息披露虚假等诸多问题，收到41张罚单，涉及分支行15家和从业职员26人，累计罚没金额近2500万元。其中最大罚单为合肥某支行在10月被国家金融监督管理总局安徽监管局处罚550万元。在城商行中，徽商银行违规问题最严重，被罚金额是最多的。

　　2024年徽商银行超过百万的罚单还有三张，分别是：1月份，由于四项违规行为被安徽监管局罚款395万元；4月，徽商银行黄山支行因一项违规行为被黄山监督管理局罚款150万元；6月，徽商银行宁波支行因存在六项违规行为被宁波监管局罚款260万元。徽商银行被罚原因聚焦在违规经营、信息披露虚假或严重误导性陈述、涉嫌违反法律法规、未依法履行职责等四大类。

　　该行面临的内部治理问题也较多。此前，徽商银行已经有三任老总落马。2024年5月24日， 淮北市 中级人民法院对该行前老总李宏鸣案作出一审宣判，以受贿罪、国有公司人员没有节制的滥用权利罪判处其有期徒刑14年6个月，并处罚金400万元。同时，徽商银行目前也存在“多名高管超期服役”问题。另外，“中静系”与“杉杉系”关于徽商银行百亿元股权的归属问题直到今天未有最终定论。

　　公开信息显示，徽商银行在2005年重组后直到今天，共经历过5任老总，其中的首任、第叁任、第四任均被查处。最新一任被查处的是徽商银行原老总李宏鸣——2024年5月24日， 淮北市 中级人民法院对 安徽省 人大常委会原委员、省人大农业与农村委员会原主任委员、徽商银行原老总李宏鸣案作出一审判决，以受贿罪、国有公司人员没有节制的滥用权利罪判处其有期徒刑14年6个月，并处以罚金400万元人民币，对其受贿所得依法予以追缴。

　　徽商银行2024年前三季度营业收入296.55亿元人民币，同比增长2.66%：净收入为133亿元人民币，同比增长6.4%。

　　审读：孙世建