【审慎经营】理财资金违规用于限制领域！一国有行私人银行部被罚950万

　　金融强监管严监管态势不减，2025年开年不久，金融领域就现大额罚单。

　　国家金融监督管理总局上海监管局1月15日公布的行政处理信息公开表显示，中国 工商银行 私人银行部因为理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域等十余个因素被罚款950万元。

　　工行私人银行部被罚950万元

　　上海金融监管局公布的行政处理信息公开表显示，中国 工商银行 私人银行部被罚款950万元人民币，原因包含11项：股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务未进行独立尽职调查与风险评估、理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规用于归还本行贷款、理财投资合作机构名单制管理极度违反审慎经营规则、投资审查程序极度违反审慎经营规则、理财投资业务管理体系极度违反审慎经营规则、员工行为管理极度违反审慎经营规则、代理销售业务极度违反审慎经营规则。

　　另外，因为投资审查程序极度违反审慎经营规则、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规投资于高风险金融产品，当时担任中国 工商银行 私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理欧阳至伟被警告并罚款7万元。

　　除了中国 工商银行 私人银行部，上海金融监管局公布的行政处理信息公开表还显示，太平财险上海分公司因为利用开展保险业务为其它机构牟取不正当利益和跨省、自治区、直辖市经营保险业务两项原因被警告并罚款24万元； 中国银行 上海杨浦支行因为向资本金不到位的项目发放贷款被罚款35万元。

　　金融机构开年半月被罚上亿元

　　数据显示，以披露日期为准，2025年刚过去半个月，我国金融机构就收到金融监管总局、央行、外汇管理局和中国证券监督管理委员会开出的罚单283张，其中商业银行罚单136张，保险公司罚单79张，证券公司罚单13张，其它机构罚单55张。

　　从金额来看，283张罚单罚金合计1.08亿元人民币，其中金额最高的一张罚单即为上述工行私人银行部罚单。

　　另外，还有18张罚单金额在100万元及以上，其中，天健会计师事务所(特殊普通合伙)和立信中联会计师事务所(特殊普通合伙)分别被罚616.04万元和433.96万元人民币，同时被没收违法所得308.02万元和216.98万元。