【财通证券】因违反-反洗钱法-规定，财通证券被罚195万

　　2月17日晚间，中国人民银行浙江分行公布的行政处理决定信息显示， 财通证券 被处195万元罚款，并公示三年。

　　根据浙银罚决字〔2025〕11号文件，2月10日， 财通证券 被罚原因有二，一是未按规定履行客户身份识别义务，二是未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。

　　这时， 财通证券 当时担任合规总监申某新、当时担任合规部副总经理吴某霞，因对上述犯法行为负有责任，分别被处以4.1万元、4万元罚款。

　　根据中国人民银行各分支机构官方网站公示信息，这是2025年1月1日新《反洗钱法》施行之后，第壹家因反洗钱相关工作被罚的证券公司。

　　2025年1月1日，经十四届全国人大常委会第十二次会议高票通过新修订的《中华人民共和国反洗钱法》（简称《反洗钱法》）正式施行。

　　这是《反洗钱法》2007年实施以来的第壹次重大修订。新修订的《反洗钱法》围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，进行了补充和完善，包含进一步提高对金融机构的合规要求，完善其反洗钱义务。

　　包含要求金融机构建立健全反洗钱内控制度；在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度；延长客户身份资料和交易记录保存时间；细化大额交易报告制度和可疑交易报告制度要求；关注、评估运用新技术、新产品、新业务等造成的洗钱风险等。

　　近年来，证券业反洗钱处罚力度逐步加强，数百万甚至千万规模大罚单频现。

　　例如2024年10月23日，沪上两家券商同时被中国人民银行上海分行点名： 海通证券 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与来历不明的顾客进行交易，被罚款395万元； 申万宏源 证券也因同样三项违规，被处以349万元罚款。

　　而在2023年2月6日， 中信建投 证券和 中信证券 ，也因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等原因，分别被罚款1388万元和1376万元。