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【支付牌照】背靠正佳的汇聚支付收超千万罚单！支付牌照将过期能否续展？

【查看信息来源】 3-4 14:25:22

　　央行分支机构今年再次对支付公司开出千万罚单。

　　中国人民银行广东省分行近日最新公布的行政处理决定信息公示表显示，广州市汇聚支付电子科技有限公司（下称“汇聚支付”）因违反特约商户管理规定、违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定、违反有关支付机构管理规定被给予警告、通报批判，没收违法所得1809421.15元，并处罚款8808366.15元，罚没合计约1061.78万元。

　　同时，当时担任汇聚支付副总经理杨*国因违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定被警告，并处罚款57万元。当时担任汇聚支付总经理王*峰因违反有关支付机构管理规定，被警告、通报批判，并处罚款50万元。

　　合规方面屡次“踩坑”

　　曾因为虚假交易提供支付服务被重罚

　　其实，这不是汇聚支付第壹次被罚，早在几年前，该机构就因“反洗钱”不力吃下超百万罚单。

　　企查查显示，2020年12月30日，中国人民银行广州分行对汇聚支付开出罚单，因该司存在未按规定履行客户身份识别义务、未根据规定报送可疑交易报告、为虚假交易提供支付服务的犯法行为，合计被罚款220万元。

　　另外，2019年1月，汇聚支付还因违反支付结算管理规定被央行广州分行没收违法所得179695.78元，并处罚款530000元人民币，合计罚没约71万元。

　　除了罚单外，汇聚支付还曾在其它合规方面“踩坑”，2020年前后，该司因卷入一起走私案被监管暂停新增特约商户。

　　2021年8月，湖南省长沙中级人民法院刑事判决书显示，湖南美乐购网络科技（以下简称“美乐购公司”）自2015年8月成立就开始从事跨境电子商务经营，系电子商务企业、电子商务交易平台。

　　2016年下半年，为谋取非法利益，美乐购公司的责任人曹治国与平安快递公司有关人员合谋，以奶粉等物品在淘宝、京东价格的6—7折作为申报价格，将国内购买人向新西兰代购商所购买的本应通过行邮渠道进境的奶粉等物品，由美乐购公司伪报成跨境电商贸易方式走私入境，并将快递送达给国内购买人。

　　而作为付款方式的提供方，汇聚支付与美乐购公司于2017年11月11日签订互联网支付与海关推单服务协议，为美乐购公司提供网络支付和海关推单服务，生成不存在的支付信息并推送给长沙海关。

　　最终，由于违反特约商户管理规定等非法行为，中国人民银行广州分行作出行政处理决定，并采取停止汇聚支付新增特约商户等行政监管措施。

　　系正佳全资子公喜

　　牌照续展成今年焦点

　　据官方网站介绍，汇聚支付隶属广州市正佳科技集团，建立于2008年7月1日，注册资金1亿元人民币，总部办公地位于中国广州。

　　今年1月，中国人民银行广东省分行非银行支付机构变更事项许可信息公示表显示，同意汇聚支付增加注册资金至2亿元人民币，并同意汇聚支付副总经理兼合规责任人更改为朱强，副总经理兼技术责任人更改为吴俊。

　　企查查显示，汇聚支付由广州荣汉科技开发有限公司（以下简称“荣汉科技”）、广州市恒基信息科技有限公司共同持股，持股比例分别为91.4%、8.6%。作为汇聚支付的控股股东，荣汉科技的三大股东分别为广州市正佳科技服务集团有限公司（持股64%）、谢铁牛（持股22%）、谢萌（持股14%），认缴出资日期为为2023年3月20日，实际控制人为正佳总裁谢萌。

　　不过，2023年荣汉科技三名股东曾悉数退出，大股东从广州市正佳科技服务集团有限公司变为广州泽汐电子科技有限公司，这也就意味着彼时汇聚支付不再属于正佳集团。然而，2024年11月，股东再次发生变更，恢复最初状态。