【审慎经营】上海农商行被罚860万元 - 涉绩效薪酬管理严重违反审慎经营规则等18项违法违规行为

　　上海农村商业银行（下称“上海农商行”）被罚860万元人民币，涉及高管人员未经任职资格许可即履职、绩效薪酬管理极度违反审慎经营规则等18项主要非法行为。

　　国家金融监督管理总局上海监管局3月12日披露的行政处理信息公开表显示，上海农商行被罚860万元人民币，共涉及18项主要非法行为，分别为：高管人员未经任职资格许可即履职、绩效薪酬管理极度违反审慎经营规则、未对集团客户授信实行统一管理、贷款资金审核极度违反审慎经营规则、个人贷款管理极度违反审慎经营规则、流动资金贷款管理极度违反审慎经营规则、信贷资产转让业务尽职调查极度违反审慎经营规则、互联网络贷款款本地化经营执行不到位、互联网络贷款款管理极度违反审慎经营规则、漏计包销方式承销债券的市场风险资本、债券业务限额授权管理不到位、对客衍生产品交易客户真实需求审核不到位、对理财产品投资的信托资产估值不得人心、开展理财业务违反公平交易原则、理财双录不规范、员工行为管理极度违反审慎经营规则、贷款业务管理极度违反审慎经营规则、未收取合格投资者认定的相关证明材料。

　　具体来看，上述主要非法行为中有8条与贷款业务有关，分别为：未对集团客户授信实行统一管理、贷款资金审核极度违反审慎经营规则、个人贷款管理极度违反审慎经营规则、流动资金贷款管理极度违反审慎经营规则、信贷资产转让业务尽职调查极度违反审慎经营规则、互联网络贷款款本地化经营执行不到位、互联网络贷款款管理极度违反审慎经营规则、贷款业务管理极度违反审慎经营规则。

　　有3条与理财相关业务有关：分别为：对理财产品投资的信托资产估值不得人心、开展理财业务违反公平交易原则、理财双录不规范。

　　上海农商行2024年第叁季度报告披露，2024年前三季度，上海农商行实现营业收入204.84亿元人民币，同比增长0.34%；实现归母净收入104.85亿元人民币，同比增长0.81%。截至2024年9月末，上海农商行资产总额14766.89亿元人民币。

　　上海农商行官方网站介绍，该行建立于2005年8月25日，是由国资控股、总部办公地设在上海的法人银行，也是全国第壹家在农信基础上改制建立的省级股份制商业银行。2021年8月19日，上海农商银行成为上海证交所主板上市公司。