【人民银行】罚单金额远高于其违法所得，盛迪嘉支付百万罚单释放什么信号？

　　北京商报讯（记者廖蒙）严监管态势不改，支付领域再现一张百万级别罚单。3月11日，深圳盛迪嘉支付股份有限公司（以下简称“盛迪嘉支付”）遭罚没近740万元一事在业内引发烧议。

　　人民银行深圳分行于3月10日更新的行政处理信息显示，盛迪嘉支付因5项犯罪行为被给予警告，没收违法所得26675.98元，并处罚款737万元。具体来看，盛迪嘉支付犯罪行为类型包含：违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户或假名账户。

　　同时，当时担任盛迪嘉支付总经理曾某洪被给予警告，并处罚款23.5万元。

　　根据人民银行官方网站，盛迪嘉支付建立于2013年，于2014年获得《支付业务许可证》，当前公司业务类型为储值账户运营Ⅰ类（原互联网支付）、支付交易处理Ⅰ类（原银行卡收单），后者业务覆盖范围为 广东省 、 北京市 、上海、 海南省 、 广西壮族自治区 。2025年1月，盛迪嘉支付获批增资至2.2亿元人民币。

　　本次受罚事宜中，反洗钱和商户身份识别、交易合规等违规事项也是第叁方支付机构被罚的“重灾区”。在处罚力度方面，盛迪嘉支付违法所得不足3万元人民币，罚款金额却高达737万元。北京商报记者进一步对照发现，早前领到年内最大金额罚单的北京雅酷时空信息交换技术有限公司，合计遭罚没约1199万元人民币，其中包含违法所得475万元和罚款金额724万元。

　　针对这一情况，博通分析金融领域资深分析师王蓬博认为，罚单金额远高于其违法所得，反映出违规行为性质严重，监管更偏重于处罚警示。盛迪嘉支付所涉的违规问题，尤其是与身份不明客户进行交易，都可能涉及洗钱风险、资金安全问题和对金融秩序的潜在破坏，因此监管机构依据相关法律法规加大惩戒力度。

　　“罚单延续‘双罚制’，旨在强化具体到人的责任追究。”王蓬博补充称。

　　针对这一罚单所涉及的详细情况、最新整改进度和后续合规计划，北京商报记者向盛迪嘉支付方面进行采访，截至发稿，未收到公司回复。

　　回归到支付行业的处罚方面，北京商报记者梳理发现，2025年以来，人民银行持续强化对支付机构的监察管理力度，罚单数量与金额同比明显增长。据不完全统计，截至3月11日，年内至少已经有15家支付机构收到16张罚单，累计罚没金额突破4100万元人民币，其中千万级罚单2张，另有至少10张罚单罚没金额超过百万。

　　而从违法事宜和处罚力度来看，年内人民银行披露的支付罚单也显现了新的特征。从仅有“警告”字样的处罚再到“警告、通报批判”的表述，反洗钱、商户管理等“痼疾”之外， 网络安全 也成为监管关注的关键，这些均被认为是释放了支付行业从严监管的新信号。

　　在王蓬博看来，年内人民银行对支付机构有了更多震慑举措，例如“通报批判”会对被处罚机构的市场形象造成更大的不良影响。这些变化清晰地表明了人民银行震慑违规机构，维护支付市场秩序、保障消费者合法权益的意愿和决心。同时，监管职能部门对支付行业的监察管理正在覆盖支付业务的各个环节。整体来看，严监管持续，监管内容更加细化和严格，人民银行对支付行业的管理将更加深入。