【合格投资者】主动提供虚假收入证明！券商分公司被罚

　　为了让客户顺畅开户、多开通交易权限，有券商分公司竟“违规操作”，主动提供虚假收入证明。

　　不久前，大连证监局发布3张罚单，开源证券大连分公司因主动为多名投资者代开不实收入证明等多项违规，被责令限期改正，并被采取暂停办理需要合格投资者认定相关业务六个月的监督管理措施，该处罚力度在近年来券商分支机构的罚单中较为罕见。

　　另外，相关从业人员也遭到监管处罚，李洋作为开源证券大连分公司责任人对此负有责任，被大连证监局要求责令改正；从业人员夏兰艳被出具警示函。

　　代开虚假收入证明用于合格投资者认定

　　不久前，大连证监局公布的罚单显示，开源证券大连分公司存在以下三类违规事项：一是分公司多名员工没有区分客户实质是否能够满足合格投资者条件，主动为多名投资者代开不实收入证明用于合格投资者认定。

　　二是分公司对于合格投资者认定事项未尽管理职责，多名员工在为投资者开具收入证明进程中存在不妥行为，致使用于合格投资者认定的多份材料不实；分公司亦未发现个别合格投资者投资经验证明材料存在明显错误。

　　三是分公司存在向非营销岗下达营销任务，合规岗招揽客户的表现。

　　大连证监局认为，上述行为反映出开源证券大连分公司内部控制不完善、存在较大风险隐患。根据有关规定，责令该分公司限期改正，并对该公司采取暂停办理需要合格投资者认定相关业务六个月的监督管理措施。

　　同时，大连证监局认为，李洋作为公司责任人，对上述问题负有责任，根据有关规定，决定对李洋采取责令改正的监督管理措施。由于不妥协助客户提供个人收入证明相关材料用于合格投资者认定的表现，大连证监局对从业人员夏兰艳采取出具警示函的监察管理措施。

　　投资者适当性管理违规罚单屡现

　　今年以来，在收入证明方面被指存在问题的还有中邮证券。今年1月，中邮证券被陕西证监局出具警示函。经查，中邮证券在业务开展进程中存在以下问题：一是多名投资人的收入证明可靠性、合理性不足；未有效监测发现报告个别客户严重偏离报价异常行为；对个别员工设备信息登记不准确。

　　二是私募资管业务FOF产品管理人及基金入池标准不清晰；部分入池股票不符合公司制度规定的入池条件；在非赎回日为多名客户办理强制赎回；提供产品投顾服务未告知投顾人员资质；关联方核查机制不完善；代销金融产品风险持续跟踪评估机制不完善。

　　另外，过往券商分支机构在认定合格投资者进程中，违规行为更多的表现为向客户提供开通科创板、创业板交易权限的知识测评答案，或是 融资融券 、港股通等业务的知识测试答案。

　　2月8日，根据浙江证监局披露的一则处罚决定书显示，平安证券浙江分公司个别从业人员在从业期间，存在违规向客户提供开通创业板交易权限的知识测评答案，在投资顾问服务协议已到期的情景下向客户提供投资建议的情形。浙江证监局对平安证券浙江分公司采取出具警示函的监察管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　业内人士表示，投资者适当性管理的条件在于有效评估投资者风险承受能力，从而实现将适当的产品或服务推荐给适格的投资者。在适当性管理工作中存在侥幸心理的做法，势必会为券商的合规展业造成隐患。