目前，央行披露银罚决字【2024】1-3号文件。央行一号罚单剑指银河证券（601881.SH）因违反“反洗钱法”，银河证券被罚159万元人民币，两名相关责任人合计被处罚3.5万元。银河证券也成为2024年第壹家因违反“反洗钱法”接到罚单的券商。

　　罚单信息显示，银河证券存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的非法事由，央行对其以159万元的罚款。

　　当时担任银河证券财富管理总部副总经理的刘某，对银河证券未按规定履行客户身份识别义务负有责任，处以罚款1万元。

　　当时担任银河证券信息技术部副总经理的宋某洋，对银河证券未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告负有责任，处以2.5万元罚款。

　　蓝鲸财经记者梳理发现，2023年至少有10家券商因违反“反洗钱法”被罚，犯法行为类型包含未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等。

　　更有两家券商收到千万级罚单。去年2月10日， 中信证券 （600030.SH）因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录和未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等犯法行为，被罚1376万元人民币，4名有关人员合计罚款21万元。

　　同月， 中信建投 （601066.SH）因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告和与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户等犯法行为，被处以罚款1388万元人民币，4名有关人员罚合计23.5万元。

　　近年来，证券业反洗钱的监察管理力度和处罚力度逐渐加强。业内认为，券商各类业务的服务内容、目标客群、服务渠道、业务流程不同，所面临的洗钱风险不同，各类业务反洗钱尽职调查的偏重也有所不同。要处理券商反洗钱尽职调盘问题，需着力提升精细化管理水平，强化完善制度体系；着力提升反洗钱监管合力，强化各主体合作共享；着力提升系统数智化水平，强化反洗钱系统建设等。