20分钟进账14万元人民币，这是啥“好生意”？

　　目前， 广东省 佛山市 公安局南海分局公布了一起案件。在短短20分钟时间里，某小伙儿名下的银行卡进账流水金额达14万元。原来是他有逾期记录，为了顺畅贷到款，就把银行卡借给了犯罪分子伪造流水。

　　南海分局表示，这种行为已经违法。记者了解到，这种行为涉嫌“两卡”犯罪和“帮信罪”，后果非常严重，将在一按时间内影响有关人员的贷款和信用卡申请。把自己的卡提供给犯罪分子使用，同样要承担法律责任。

图片来源：“南海公安”公众号

　　帮助“刷流水”

　　屡次配合进行手机面部识别验证

　　据警方介绍，正需要贷款的曾某在手机上注意到，有人可以帮助办理贷款，便主动联系对方并约定地点见面。见面后，对方声称只需曾某提供自己的银行卡帮助“刷流水”，便可以帮其办理贷款。

　　曾某因着急用钱便立即答应下来，并将自己的银行卡及密码交给了对方。在此进程中，他还屡次配合进行手机面部识别验证。“因为我有贷款逾期记录，（不能正常贷款），所以当对方说可以帮我办理贷款时，我立马答应了。”曾某表示。

　　经南海分局小塘派出所警察调查，曾某的银行卡在20分钟内频繁进账4笔共14万余元，之后又被迅速取出。

　　记者了解到，曾某涉嫌“两卡”（银行卡、电话卡）犯罪和“帮信罪”（帮助信息网络犯罪活动罪）。目前，曾某已经被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

　　抵制高利润诱惑

　　警惕“两卡”犯罪

　　近年来，网络上关于出租、出借、买卖“两卡”的信息疯狂。近期， 黔西南布依族苗族自治州 公安局公布的一起案例显示，来自 普安县 小栗（化名）仅出租银行卡10分钟，就帮助诈骗分子走流水达160万元。2023年6月14日小栗被法院判诀：犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑7个月并处罚金人民币3000元。

　　2020年10月，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定，在全国范围内开展“断卡”行动，严厉惩戒整治非法开办兜售电话卡、银行卡违法犯罪。目前，公安局等相关单位持续推进“断卡”行动研判打击工作，严厉惩戒非法开办兜售租借银行卡、电话卡、支付账户等违法犯罪活动。

　　佛山分局表示，兜售“两卡”和账号有多种后果。

　　一是信用惩戒。人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，非法记录到个人征信报告，将在一按时间内影响有关人员的贷款和信用卡申请。

　　二是限制业务。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

　　三是严管账户。因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需求，决定自处罚完毕之日起6个月至3年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。

　　另外，“两卡”犯罪还要面临法律处罚。出租、出售、出借、购买个人银行账户、手机卡和各类支付账户，都属于犯法行为，把自己的卡提供给犯罪分子使用，就是犯罪分子的“帮凶”，同样要承担法律责任。

　　警方提示，市民应注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要出租出借自己的银行卡、手机卡、支付账号等，避免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。