随着期货市场的日益发展，投资者教育的重要性愈发凸显。它不仅是保障投资者权益、提升市场透明度的关键，也是期货公司持续发展的基石。在“3·15消费者权益日”即将到来之际，我们特别关注期货公司在投资者教育方面的实践和努力。
投资者教育工作的常规性工作有哪些？难点有哪些？创新性工作如何开展？对期货公司又会造成哪些影响？为找到这些答案，近期《每日经济新闻》记者专访了国元期货总经理助理兼北京分公司总经理毛羽。
采访中，毛羽结合国元期货北京分公司在投资教育方面的实践和自己多年从业的切身体会，分享了关于投资者教育的诸多看法。“好风凭借力，送我上青云”，在毛羽看来，投资者教育工作就是期货投资人的“好风”，帮助期货投资者在纷繁复杂的市场环境下，乘风而上、直入青云。
三大实践经验，做好期货投教服务
国元期货北京分公司以互联网零售业务为主，并提供精湛的全方位金融服务的期货分支机构，存量客户约 3 万户，累计交易客户超过 1 万户。由于投资者结构以个人户为主，投资者教育工作面临着更高的要求和挑战。
在此次采访中，毛羽结合国元期货北京分公司的实践，向记者介绍了投资者教育工作的三点经验：
首先，国元期货北京分公司在日常工作中通过多种形式开展投资者教育工作，利用自主运营和非自主运营的多种渠道及平台，构建多媒体矩阵，分享期货专业知识、市场动态、风险管理等内容，减少投资者因信息偏差造成的认知不足。
其次，国元期货北京分公司在业务流程化进程中，全面植入投资者教育工作。例如客户持仓进入品种交割月，业务人员除进行电话回访提示平仓外，同时开展投资者教育工作。公司对于顾客交易服务工作设置专门部门，研发各类课程，提供包含投资者教育工作的八项交易服务工作，涵盖期货专业知识课程、账户分析、风险管理等全方位金融服务。
最后，为了确保投资者教育内容的时效性和针对性，公司利用科技手段提高效率，根据市场的最新变化，及时补充和调整投资者教育内容，确保信息及时更新。
推出八项服务，全方位满足投资者需求
国元期货北京分公司致力于将互联网期货服务，覆盖全网全国，因此其客户结构特点鲜明，个人户占相当高，投资者分层相对多样性，需求也是多元化。
针对以上客户结构特点，如何才能做好投资者教育工作呢？毛羽向记者透露：
我们尝试了各种努力，好比通过引入互动性强、趣味性高的投资者教育工具和平台，提高投资者教育内容的吸引力和投资人的参与度；根据投资人的文化教育背景，提供更加个性化的投资者教育服务；紧跟市场变化，及时更新投资者教育材料，确保内容的时效性和相关性；也利用互联网线上平台，解决地域问题，让投资者教育受众群体覆盖更广泛。总结一下，面对投资人的不同需求，我们推出八项服务，从不同角度、不同维度为投资者提供期货交易服务，全方位做好投资者教育工作。
这里分享一个具体的投教案例。期货交易中有一个每日无负债结算制度，刚进入期货市场的投资者对于这一制度通常会很困惑，不晓得账户的钱财如何计算。针对这一槽点，我们通过视频讲解，将账户资金的计算过程分步展示，从投资者角度动身，把专业术语转化为通俗易懂的语言，起到了很不错的效果。在制作相关投教视频时，我们还使用了 人工智能 手段，大大提升了制作效率。
通过上述措施，我们努力克服投资者教育中的各个难点，提高该项工作的推进效果和质量，帮助投资者更好地理解和应对市场风险，也增进了资本市场的健康发展。
利用AI，开启“千人千面”的个性化投教
创新是推动投资者教育发展的关键，国元期货非常重视技术创新对投资者教育工作的赋能。毛羽向《每日经济新闻》记者表示：“近期我们与每经科技开展合作，利用 大数据 和 人工智能 技术，优化了后台处理工作，提供‘千人千面’的个性化期货投资者教育服务。为用户推荐适合其自身的投资者教育内容，提高此项工作的精准度和满意度。”
记者了解到，国元期货北京分公司通过调盘问卷、客户服务等渠道，收集投资人的反馈，进而更深刻理解其需求。通过与每经科技合作，利用金融科技创造出更加智能化的投资者教育产品，应用在多个细分场景，满足投资人的多元化需求，以确保投资者教育工作的有效性并增进行业的健康发展。毛羽认为：“目前市场对于金融创新举措的反馈是积极的，尤其是在投资者教育方面。市场对这些技术的接受度较高，很大水平上推动了金融市场的发展和投资者教育服务的供给。”
扎实的投资者教育工作对于期货公司开展期货业务也有着积极的助推作用。长远来看，在塑造公司品牌形象、提升市场竞争力方面，投资者教育工作饰演着“窗口”和“桥梁”的角色。
对此，毛羽也分享了自己看法：“投资者教育在期货行业中饰演着非常重要的角色，它不仅有助于提升公司品牌形象，还能增强客户体验感，这也是国元期货北京分公司非常重视投资者教育工作的原因。我们希望通过投资者教育工作，不仅能够传递出公司专业、负责任的光辉形象，还能够在潜在客户中建立起信任感，进而吸引更多的投资者选择国元期货北京分公司的服务。”
