“闪转腾挪”的虚拟货币，如何成为非法买卖外汇的作案工具？4月9日，北京商报记者了解到，日前北京警方和国家外汇管理局 北京市 分局联合破获了涉虚拟货币的连环案件，涉案金额超过20亿元人民币。值得注意的是，案件不仅犯罪手段隐蔽多样，还是“连环案”，从暗网交易到非法买卖外汇，扑朔迷离。

　　在披露的案情中，犯罪分子利用“暗网”和虚拟货币传递信息并进行虚拟货币交易，尤其是非法售卖我国公民的各类隐私信息。地下钱庄犯罪团伙使用境内人民币资金，向境内的炒币人员和币商收购虚拟货币，然后再通过境外的不同虚拟货币平台，将虚拟货币出售给境外卖家来获取外汇。

　　看似“正常”的买卖交易流转过程，背后却是一条洗钱、非法买卖外汇的灰色链路。需要明确的是，在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。以虚拟货币为跨境交易媒介，实现外汇与人民币的非法兑换行为，均属于非法买卖外汇行为。

　　涉虚拟货币的各类犯罪在近几年显现出高发态势，日趋疯狂，主要因素就是虚拟货币具有极强的隐蔽性、匿名性。在业内人士看来，如今地下钱庄已经开始探索平台化和P2P化的换汇路径，同时使用虚拟货币的兑换实现外汇转换，对于该类平台的出现，既是各国外汇监管政策下的一定灰色地带，也是新生事物。

　　例如，地下钱庄收到客户的外汇后，不用使用自己的人民币储蓄支付，也不用“急仓促”寻找需要外汇的交易客户进行转换，直接将外汇换成虚拟币，再将虚拟币换成自己想要的任意国家货币。“只要虚拟货币市场足够繁华，换汇、洗钱等犯罪手段的便利性就会提升，也加强了办案机关的侦查难度。”一业内人士坦言。

　　也正因如此，我国对外汇交易、虚拟货币交易有着严格限定。北京寻真律师事务所律师王德怡表示，根据我国现行法律法规，买卖虚拟货币存在刑事、民事上的巨大风险。大规模买卖虚拟货币，将境内资产转移，涉嫌与洗钱相关的犯罪，可能面临刑事追诉。在民事上，我国参与虚拟货币交易不受到法律保护，相关交易风险完全由用户承担。

　　那么对于普通人而言，需警惕哪些风险？如何避免自己卷入此类非法活动之中？ 北京市 公安局经济犯罪侦查总队办案人员提示，境外的地下钱庄和洗钱团伙常以买卖外汇在部分国家合法作为幌子，来淡化这种法律责任，诱导我国民众在国内开立银行账户和虚拟币账户，帮助其实现地下钱庄的钱财转移交易，这种行为在我国是违规犯罪表现，涉嫌刑法的非法经营罪或洗钱犯罪，要承担法律责任。

　　“广大人民群众在办理外汇业务时，务必要通过银行等正规金融机构办理业务，要远离地下钱庄等非法渠道，避免遭受资金财产损失，也避免因违反外汇管理相关法规而受四处罚。”中国人民银行 北京市 分行副行长姚力如是说道。

　　 北京市 中闻律师事务所合伙人李亚进一步补充到，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。参与虚拟货币投资交易活动存在行为无效、交易冻卡、帮信犯罪等法律风险。建议个人保持审慎态度参与虚拟货币投资，同时做到不出售、出借银行卡、身份证等个人证照给他人使用，保护个人信息安全。