近期，监管职能部门开出百万元级别的大额罚单引发业内较多关注。
根据国家金融监督管理总局公布的信息显示，五一前夕， 陆家嘴 信托因未按约定用途使用信托贷款等七项非法事实，被监管处以420万元的罚款。
不仅如此，在4月初 陆家嘴 信托还因信息披露不全面、不真实等诸多问题，被国家金融监督管理总局青岛监管局处以30万元的罚款。
综合看，仅在4月30天内， 陆家嘴 信托即被罚掉450万元。
收到罚单的 陆家嘴 信托相关人士在接受《华夏时报》记者采访时表示，本次处罚相关业务主要发生在2021年之前，目前已经完成整改。
同时，该人士强调，对于金融监管职能部门的有关行政处理决定， 陆家嘴 信托高度重视，诚恳接受、坚决服从。
一月内二次被罚
据国家金融监督管理总局4月30日公布的行政处理信息公开表显示， 陆家嘴 信托涉及7项非法行为。从罚单内容来看，被罚或与房地产项目违规有关。
具体罚单显示， 陆家嘴 信托存在报送监管职能部门的报告报表不真实；关联方和关联交易数据不真实；以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资；未按约定用途使用信托贷款；信托资金挪用于缴纳土地出让金；信托产品信息披露不审慎和违规接受保险资金投资事务管理类信托计划。
其中，罚单提及的“四三二”要求即房地产项目融资需满足房地产项目在信托项目发行时保证至少四证齐全、开发商至少要有30%的自有资金、开发商或其控股股东需要具备二级开发资质。
某房企从业人士对《华夏时报》记者解释到，“四三二”原则是对房地产项目融资的一种规范要求，旨在保障项目的合规性、稳健性和可持续发展。而对信托公司出具相关罚单也体现了监管职能部门对房地产市场的严格监管和风险控制的要求。
从处罚结果看，当时担任 陆家嘴 信托总经理崔斌因对 陆家嘴 信托以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金等违规，负有相关责任，保险和非银机构检查局对其予以警告并罚款15万元。
有知情人士对记者表示，2021年以来房地产行业波动较大，相关信贷及投资业务问题袒露较多，对应违规袒露就更集中。被罚原因也都围绕向不符合规定的房地产项目发放贷款、信托资金变相使用及管理不尽职等。
另外，在4月初， 陆家嘴 信托因信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分，违反《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，被处以30万元罚款。同时，当时担任 陆家嘴 信托运营部总经理娄佩琍和信托业务三部总经理杨静，因对 陆家嘴 信托信息披露不真实、不全面非法行为负有责任，均被给予警告处罚。
对于整改进展， 陆家嘴 信托相关人士在回复《华夏时报》记者采访时表示，检查及整改期间，公司屡次组织集体学习研究，深入剖析问题成因，抛砖引玉加强自查自纠，完善内控机制。
“目前公司严格制定整改方案，自上而下压实各级主体责任，狠抓整改落地。公司上下将本次检查整改作为提升经营管理水平和业务转型发展的重要契机，在完成各项整改的进程中不断完善数据治理体系，夯实合规风控基础，根植合规文化。” 陆家嘴 信托相关人士如是说。
营业收入与净收入双双下滑
陆家嘴 信托是上海 陆家嘴 金融发展有限公司控股的法人信托机构，2012年2月经原中国银监会批准重新登记，公司注册地位于青岛。目前，公司注册资金金为104亿元人民币。
据 陆家嘴 信托最新年报显示，2023年公司实现营业收入8.42亿元人民币，相比上年同期的16.76亿元下降49.77%；实现利润总额3.16亿元人民币，同比下降71%；；实现净收入为2.37亿元人民币，较上年同期的8.32亿元下降71.5%。
在信托资产方面，2023年末， 陆家嘴 信托的信托资产总计为837.62亿元人民币，相比期初的1283.46亿元下降34.74%；实现信托项目净收入40.41亿元人民币，同比下降28.05%。
值得注意的是，在报告期内 陆家嘴 信托投资收益降幅明显，从2022年的2.59亿元降至2023年的-5221.5万元人民币，降幅达120.19%。
业内人士分析认为，投资收益大幅下降包含但不限于市场环境的变化、投资决策的调整和可能的投资亏损等。
在年报中， 陆家嘴 信托并未公布投资亏损的具体原因。但也强调指出，在风险管理上，公司
控制行业集中度，控制总体证券投资规模、设定证券投资限制指标和止损点；加强对投资品种的研究和科学论证，按严格的流程进行控制；密切监控已发展业务的运行情况，根据市场风险情况及时做出投资调整，避免或降低市场风险造成的损失。
另外，在报告期内，因房地产市场风险溢出效应凸显， 陆家嘴 信托新发生10件诉讼案件，公司已作为原告提起民事诉讼。
陆家嘴 信托也表示，报告期内受房地产行业系统性风险的影响，公司发行的部分房地产信托产品亦发生了延期兑付的情景。公司将恪尽职守，积极探索风险资产多元化处置路径，切实履行维护投资者合法权益的职责。
展望2024年， 陆家嘴 信托也在年报中表示将积极实施“四化”战略，重点从“特色化、多元化、专业化、品牌化”四个维度缔造核心竞争力。
