最近,一则“公募欠薪”传言引发广泛关注。对此,北信瑞丰基金回应称,所谓“欠薪”传言为不实信息,公司仅对薪资发放时间进行了调整。
欠薪风波背后折射出小基金公司生存艰难,普遍面临着规模小、东挪西凑、难以留住人才、人事动荡等一系列发展困境。
欠薪风波
5月21日,一则“小型国资公募欠薪”传言,受到基金圈关注。
当事人是北信瑞丰基金,根据惯例,北信瑞丰基金是5月15日发工资,但截至5月22日工资已拖欠一个礼拜。
对此,有媒体透露称,对欠薪问题,该公司内部人员表示,“不久前,公司内部进行了小范围通知,主要因素是近年来行业萧条及公司业绩欠安。”
记者就此咨询了北信瑞丰基金,公司回应称,所谓“欠薪”传言为不实信息。
“实际情况为公司近期对薪资发放时间进行了调整,由之前的上发薪模式转变为下发薪,完全符合国家相关法律法规。尽管发放日期有所变动,但所有员工每月薪资均正常、足额发放,没有任何延误或克扣情况发生。”北信瑞丰基金回复。
何谓“由之前的上发薪模式转变为下发薪”?业内人士解释,即调整发薪日,好比之前是提前发当月工资,调整为当月月底发。
那么调整后,北信瑞丰基金何时发薪水?
一位该公司人士透露,“五月的薪水是六月初发。”
同时,北信瑞丰基金表示,“当前公司运营一切正常,公司有信心,通过全体员工的共同努力,继续稳步前行,为投资者创造价值,为员工谋福利,为社会贡献力量。”
不过,当记者求证传言“公司三年没发年终奖”一事,北信瑞丰基金拒绝对此解释或评论。
人事动荡
记者发现,北信瑞丰基金的人事变更比较频繁。
让业内人士记忆犹新的是2023年8月的一则北信瑞丰基金社会招聘,该公司放出了12类招聘岗位,包含公司总经理、研究总监、固收基金经理、权益基金经理、合规法务经理、人力资源总经理助理、人力资源经理、股票交易员、信用评级研究员、基金会计、基金注册登记、行政专员等。
这种大量职位的招聘,让人以为它是一家刚建立的基金公司,但其实它已成立了十年。
在那一波人事变动中,2023年8月15日,北信瑞丰基金的老总李永东和总经理赵远峰同一日离职。
北信瑞丰基金的新老总和代督察长是夏彬,他是原华夏理财的副总裁。而北信瑞丰基金现任总经理刘晓玲,于2023年12月27日到任。
公开信息显示,刘晓玲于2002年9月参加工作,是一位市场销售背景身世的业内人士。她历任博时基金销售助理、渠道经理、北方地区大区总监、渠道总监,和富国基金零售业务责任人、泰康资管公募事业部市场责任人、融通基金副总经理、宏利基金副总经理。
除了2023年8月这波高管大变动之外,在2021年,北信瑞丰基金也曾出现过一波离职潮,当年有包含总经理、副总经理、督察长等在内的4位高管,和6位基金经理离职。
最近5年北信瑞丰基金已2次变更老总。2019年11月26日,第壹任老总周瑞明因工作需要离任;2023年8月15日,第贰任老总李永东也因工作原因离任。
另外,2023年4月,北信瑞丰基金督察长张恩源因个人原因辞职,原老总李永东代督察长,任期不足半年,换了夏彬代督察长。根据张恩源履历,其在2021年8月开始担任督察长一职,任职时间一年多。
基金经理的更迭也同样频繁。目前北信瑞丰基金有9位基金经理,基金经理平均年限为3.09年。2021年以来,北信瑞丰基金有10位基金经理离任,同期招聘了9位基金经理。目前在职的9位基金经理中,有8位是2020年以后才在公司任职,包含2位今年刚上任的年轻基金经理。
小基金公司的困境
北信瑞丰基金是当前小微基金公司艰难发展的一个缩影。
北信瑞丰基金建立于2014年3月17日。由北京国际信托与莱州瑞海投资共同发起设立。其中,第壹大股东为北京国际信托,持股比例为60%;第贰大股东为莱州瑞海投资,持股比例为40%。
穿透股权结构来看,北信瑞丰基金是一家国企,属于信托系基金公司。目前市场上共有20家信托系基金公司。
数据显示,北信瑞丰基金2020年一季度末的管理规模133.95亿元人民币,达到近十年巅峰。
但截至2024年一季度末,公司基金规模降至29.30亿元人民币,减少105亿元人民币,缩水近8成,降幅高达78.13%,业内排名倒数第18(140/157)。
尽管成立十年,但北信瑞丰基金在行业内没啥存在感,加上货币基金的规模才29.30亿。具体来看,债券型基金占大头,24.04亿元人民币,占比82%。
另外,货币型基金1.91亿元人民币,混合型基金2.46亿元人民币,股票型基金0.89亿元人民币。
在北信瑞丰基金全盛时期的2021年,其官方网站显示,根据 海通证券 最新发布的《基金公司权益及固定收益类资产分类评分排行榜》显示,2021全年,北信瑞丰基金权益类综合收益率27.58%,全市场排名11/149;2021年度,北信瑞丰旗下多只产品收益排名进入前10%。
数据显示,目前北信瑞丰基金旗下共有15只基金(A/C类合并计算为1只,下同),包含2只货币型基金,3只债券型基金,7只混合型基金,3只股票型基金。
从收益来看,官方网站显示,近一年,5只固收产品全部取得正收益,而10只“混合+股票”型基金中,仅1只正收益,为北信瑞丰研究精选,今年以来收益为18.31%,近一年收益10.33%。
提到北信瑞丰基金,估计许多人觉得陌生,可是如果提到招商基金的基金经理陆文凯,估计大家会有一些印象。2020年陆文凯管理的北信瑞丰产业升级排名全市场前1%。在北信瑞丰基金工作期间,陆文凯管理着北信瑞丰产业升级(2018年6月-2022年3月)、北信瑞丰健康生活主题(2021年1月~2022年3月),这两只主动权益基金在其任职期间收益分别排在同类前5%、前20%。
2022年3月陆文凯出走后,接任者庞文杰,任职2年多,期间上述两只主动权益基金收益排名均跌至同类后5%。
但总体来看,北信瑞丰基金的固收表现出色。
其中一只债券型基金——北信瑞丰稳定收益基金,撑起了公司的大半江山。北信瑞丰稳定收益基金建立于2014年8月,也是公司成立时间最久的一只基金,截至一季度末,规模23.65亿元人民币,占公司公募管理总规模的80.72%。
这只债基业绩出色,截至5月21日,成立以来近十年,A类份额收益73.89%,年化收益5.84%,作为一级债基,业绩同类排名前1/5。该基金也帮公司奠基了行业固收领先地位。
根据 海通证券 发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜(2023.12.31)》,截至2023年年底,北信瑞丰最近一年固收类基金整体收益率7.60%,最近三年和最近七年固收类基金整体收益率分别为13.17%和35.47%,近一年维度业绩在167家公司中位列第壹,近三年和近七年排名分别为4/131和15/88。
其实,小基金公司的突围是一个难题。
截至一季度末,市场上共有157家基金经理拿到基金管理牌照。其中规模低于30亿的18家。
北信瑞丰公募产品管理规模29亿元人民币,其中,固收类产品占比近9成。根据这个规模水平,考量到基金公司运营的人力资源、平台、IT信息技术等各种成本,小基金公司显然很难盈利。
叠加资源有限、品牌影响力不足、运营成本高等诸多问题,在自身造血功能不足的情景下,小基金公司可能需要股东持续增资输血,不然有可能降低公司竞争力,最终造成难以吸引和留住优秀人才,造成人事更迭频繁等恶性循环。
业内人士认为,未来基金公司亦将面临更加激烈的优胜劣汰。