财联社7月1日讯 2024年上半年已经过去，国家金融监管总局层面的罚单有何变化趋势？

　　财联社记者统计发现，今年上半年，国家金融监管总局累计开出25张罚单（注：以官方网站“总局机关”公开披露的行政罚单为准 ），罚款金额超1.4亿元人民币，同比下降超六成。其中4张罚单直接指向银行，涉及 建设银行 、 招商银行 、 平安银行 、 光大银行 ，而银行理财子也是总局处罚的关键，这显示银行理财的合规性仍然值得警惕。

　　上半年总局合计开出25张罚单

　　4月24日，国家金融监管总局披露了今年首张总局层面罚单。其中，“金罚决字〔2024〕1号”剑指众安在线财产保险股份有限公司。

　　国家金融监管总局指出，众安财险存在隐匿关联关系和关联交易、通过关联方虚假列支费用、通过关联交易监管系统报送的报表存在错报漏报、将保险资金运用形成的投资资产用于向他人发放贷款等四宗罪，被罚款180万元。相关责任人也被罚7万到10万不等。

　　2024年上半年最后一张罚单则指向平安理财有限责任公司。“金罚决字〔2024〕35号”指出，平安理财有限责任公司理财业务存在、未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日等三宗罪，被罚款650万元。

　　今年上半年，国家金融监管总局累计开出25张罚单。不过，如果将国家金融监管总局在2023年已经作出处罚、但放在2024年公布的罚单计算在内，则国家金融监管总局官方网站今年上半年累计公布罚单28张。

　　1家国有大行和3家股份行“中枪” 多家银行理财子也被罚

　　今日，财联社整理发现，25张罚单中，4张罚单直接指向银行，即 平安银行 、 招商银行 、 光大银行 和 建设银行 ，另外还有多张罚单涉及银行理财子。

　　其中，5月17日，国家金融监管总局披露， 平安银行 股份有限公司存在五大非法现象。国家金融监管总局决定，没收 平安银行 违法所得并处罚款合计6723.98万元。其中，总行6073.98万元人民币，分支机构650万元。相关责任人也被处罚。

　　5月23日，国家金融监管总局披露，中国 光大银行 股份有限公司，因为投诉处理内部控制不严行为，被罚款20万元。

　　另外，6月21日，国家金融监管总局披露， 交通银行 股份有限公司因为安全测试存在薄弱环节、运行管理存在漏洞、 数据安全 管理不足、灾备管理不足等四宗罪，被罚款160万元。

　　6月28日，国家金融监管总局披露， 招商银行 股份有限公司，因为 招商银行 理财业务存在、未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规等，被罚款350万元。

　　在银行理财子的处罚方面，6月28日，招银理财、平安理财、信银理财、中银理财、建信理财等被国家金融监管总局合计处罚2900万元。

　　去年同期罚款金额超3.8亿，今年下降超六成

　　据财联社记者统计，2023年上半年，国家金融监管总局（原银保监会）累计开出23张罚单。其中，当年第壹张罚单涉及保险经纪公司，同样属于保险领域的违法现象的处罚。

　　去年上半年，被总局处罚的银行包含 民生银行 、 中国银行 、渤海银行、 建设银行 、渣打银行等5家银行。在银行理财子方面，则有建信理财有限责任公司被处罚。

　　对照上述数据，财联社记者发现，今年上半年被总局直接处罚的银行数量相比去年同稍微下降，但被处罚的银行理财子数量同比明显增加。

　　另外，从罚款金额来看，依据国家金融监管总局官方网站数据，今年上半年，总局累计罚款金额超过1.4亿元人民币，其中，单笔最大罚款金额超6723.98万元人民币，花落 平安银行 。对此来看，2023年上半年，总局累计罚款金融超3.8亿元人民币，其中，单笔最大罚款金额超19891万元人民币，花落 建设银行 。对照之下，今年上半年国家金融监管总局的罚款金额同比下降超六成。