本站记者王柯瑾北京报道

　　跨境贸易和投资是推进高水平对外开放的重要内容，一直以来金融业在支持跨境贸易和投资方面施展了关键作用。

　　最近，商务部、中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局四部门联合印发《关于加强商务和金融协同更大力度支持跨境贸易和投资高质量发展的意见》（以下简称《意见》），《意见》强调要完善对接合作，强化商务与金融系统常态化沟通交流，做深做实“总对总”“分对分”合作；要做好落地实施，鼓励各地方、金融机构结合实际细化支持举措，强化政策协同，放大组合效应；要加强跟踪监测，及时共享进展情况，总结推广典型经验做法。

　　商务部财务司责任人解读《意见》时表示，结合调研情况，着力解决经营主体反映的融资难、融资贵“老问题”和融资堵点、结算卡点、风控槽点“新梗阻”。

　　形成支持跨境贸易和投资高质量发展的更大合力

　　2023年中央经济工作会议、中央金融工作会议分别就“巩固外贸外资基本盘”“抓好支持高质量共建‘ 一带一路 ’八项行动的落实落地”及“加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务”等作出重要部署，要求金融“增进稳外贸稳外资”“服务好‘走出去’和‘ 一带一路 ’建设”等。今年《政府工作报告》提出“加强进出口信贷和出口信保支持”。

　　在此环境下，上述四部门在总结前期金融支持商务工作经验的条件上，进一步细化完善政策措施，研究制定了《意见》，强化商务和金融协同，形成支持跨境贸易和投资高质量发展的更大合力。

　　《意见》围绕稳外贸、稳外资、深化“ 一带一路 ”经贸合作和对外投资合作等重点领域和促融资、防风险、优服务等关键环节，提出五方面11条政策措施。一是推动外贸质升量稳，优化外贸综合金融服务。推动货物贸易优化升级，丰富完善信贷、信保、保单融资、财险等服务；加快培育外贸新动能，为外贸供应链国际合作、 跨境电商 出口、绿色贸易等提供优质服务；大力发展服务贸易和数字贸易，加大服贸基金、无形资产质押融资、 数据要素 承保等支持。二是增进外资稳量提质，强化外资金融服务保障。优化外商投资环境，积极对接外资企业，提供多样化专业性金融服务；提升开放平台效能，深化创新协作，协同推进贸易、投资、金融等领域制度型开放。三是深化“ 一带一路 ”经贸合作和对外投资合作，完善多元化投融资服务。充分施展政策性、开发性和商业性金融作用，拓宽“ 一带一路 ”融资渠道；优化境外金融网络，完善对外投资合作信贷、信保、再保险等服务。四是便利跨境贸易和投资发展，优化支付结算环境。完善跨境人民币服务，更好满足企业需求；深入开展培训宣介，优化汇率避险产品，降低中小微企业外汇套保成本。五是做好跨境贸易、投资与金融风险防控，守牢安全底线。积极防范和应对外部环境风险，引导银行保险机构加强跨境贸易、技术进出口、对外投资合作等领域风险管控。

　　商务部财务司责任人表示，下一步，商务部将会同相关部门，指导各地相关部门和金融机构深化协作，推动政策措施落实落地，更好支持跨境贸易和投资高质量发展。

　　招联金融首席研究员董希淼向记者分析，此次《意见》围绕稳外贸、稳外资、深化“ 一带一路 ”经贸合作和对外投资合作等重点领域和关键环节提出的政策措施，将指导和推动商务主管部门和金融管理部门、金融机构加强协作联动，形成更强的合力，更好地支持跨境贸易和投资高质量发展。

　　金融助力企业“引进来”和“走出去”迎更大空间

　　今年以来，在投资方面，我国“引进来”和“走出去”都获得了一定成绩。商务部披露的数据显示，今年上半年，全国新设立外商投资企业26870家，同比增长14.2%。今年1—5月，我国对外非金融类直接投资602亿美元，同比增长16.3%。其中，我国企业在共建“ 一带一路 ”国家非金融类直接投资128.1亿美元，同比增长12.7%。

　　跨境贸易方面，国家统计局发布数据显示，今年上半年，我国货物贸易进出口总值21.17万亿元人民币，贸易规模再创新高，同比增长6.1%。其中， 跨境电商 已经成为我国外贸发展的有生力量、国际贸易发展的重要趋势。

　　在商务与金融协同的政策框架下，银行业金融机构将如何更好地施展金融服务的优势，支持跨境贸易和投资的高质量发展？

　　在 邮储银行 （601658.SH）研究员娄飞鹏看来，银行业在加强商务和金融协同更大力度支持跨境贸易和投资高质量发展中施展着非常重要的作用，从推动外贸质升量稳，增进外资稳量提质，深化“ 一带一路 ”经贸合作，完善支付结算环境，到筑牢安全底线完善风险防控等，都需要银行业施展自身优势积极做好相关工作。

　　 中国银行 （601988.SH）研究院研究员叶怀斌在接受记者采访时表示，银行是我国金融业的主体，在服务跨境贸易和投融资方面也应该饰演主力军角色。“具体来看，一是发展交易银行产品，支持跨境贸易。银行业金融机构可依托订单融资、票据贴现、国际结算、全球现金管理等国际结算及贸易融资产品，加大对外资、外贸企业的金融支援力度。二是创新融资产品，支持跨境投融资。银行业金融机构应积极创新信贷模式，便利外资企业引进来和中资企业走出去，可推广跨境银团、 知识产权 质押融资、数据资产融资、投贷联动等信贷模式，加大力度支持海外仓、 跨境电商 等新业态、新模式，便利企业跨境投融资活动。三是加强跨境风险控制。银行业可根据企业跨境经济活动的需求，支持企业开展风险管理，针对性地推出套期保值工具，对冲汇率、利率等波动的危险。”

　　董希淼分析认为，“ 一带一路 ”倡议的深入实施、人民币国际化的积极进展，为金融机构服务跨境贸易和投资创造新的广阔空间。金融机构应在《意见》的指导下，基于客户需求和资源天赋，有的放矢地发展贸易金融业务，更好地支持跨境贸易和投资高质量发展。“一是要准确认识、科学定位贸易金融业务，根据业务定位和发展需要对组织架构、产品体系、服务流程等进行调整优化；二是加快产品和服务创新，基于不一样的场景推出不同化的产品，努力提供融资、结算和财富管理等一揽子的综合金融服务；三是要大力提升贸易金融数字化水平，充分运用 大数据 、 云计算 、 区块链 等先进技术手段， 逐步将线下业务转移至线上，提高服务效率。商务部应加强与金融系统沟通交流，建立常态化机制，提供更好的支持和服务。同时，甭管是商务部门还是金融管理部门、金融机构，都要加强对相关业务的危险防范。”

　　便利跨境贸易和投资发展，《意见》指出“优化支付结算环境”。对此，叶怀斌建议，银行业金融机构应以《意见》为指引，优化跨境人民币融资和结算产品。一是积极发展真实贸易和投资需求环境下的跨境人民币融资产品，加大人民币融资在跨境银团中的份额，以专业化的金融服务为企业跨境投融资提供科学正确的财务顾问服务和融资方案。二是优化服务贸易和数字贸易的结算流程，强化交易银行产品对服务贸易和数字贸易的适配性。

　　另外，《意见》还指出，帮助企业应对汇率风险。支持银行机构优化汇率避险服务，研究丰富小币种套期保值工具。

　　“一是加大宣传力度，协助企业接受汇率风险中性宗旨，推出企业汇率避险专项产品，引导企业尤其是小微企业学会用好汇率风险管理工具。二是践行金融服务实体经济的宗旨，持续推动汇率避险服务降低成本，设置不同化机制应对客户让利。三是满足外贸客户的不同化需求，构建客户分类机制，基于资金流、利润率等指标，在事前对客户在汇率敞口规模、汇率风险承受能力、产品合适度等维度进行精确分类，不同化施策引导不同类型客户主动管理汇率风险。”叶怀斌建议。

　　对于金融业支持跨境贸易和投资，董希淼亦提醒：“尤其是商业银行，要理性发展贸易金融业务，基于全面风险管理体系，强化对重点领域和业务环节的危险监测和控制，确保风险管理水平与业务发展相匹配。”