海报新闻记者赵恩上海报道

　　7月22日，国家金融监督管理总局披露多条处罚信息，中国 工商银行 股份有限公司上海分行（下称“ 工商银行 上海分行”）于7月8日和7月10日被处以罚款合计1390万元。

　　国家金融监督管理总局上海监管局行政处理信息公开表（沪金罚决字〔2024〕95号）显示，7月8日，国家金融监督管理总局上海监管局（下称“上海监管局”）对 工商银行 上海分行罚款合计340万元。非法事实主要包含：1.流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终流入资本市场；2.流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财；3.以贷收费；4.质价不符。

　　7月10日， 工商银行 上海分行再被处以罚款合计1050万元人民币，其主要非法事实为：1.理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制极度违反审慎经营规则；2.对理财资金投资未尽审慎管理职责；3.会计处理未真实反映理财产品财务情况；4.对固定资产贷款授信审批条件落实不到位。

　　来源：国家金融监督管理总局

　　同时披露的，还有对当时担任 工商银行 上海地区部分有关人员的处罚信息，合计12人被罚，包含2名副行长。

　　其中，当时担任 工商银行 上海分行副行长曹琦对 工商银行 上海分行理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制极度违反审慎经营规则负有直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，7月10日，曹琦被上海监管局警告。

　　同日，当时担任 工商银行 上海浦东开发区支行副行长胡鹏对 工商银行 上海浦东开发区支行未严格管理并购贷款关联交易风险负有直接责任，被上海监管局警告。

　　其它被罚人员中，部门总经理2人，部门副总经理3人，部门经理1人，科长1人，客户经理3人，被处罚款合计40万元人民币，所涉银行包含 工商银行 上海分行、 工商银行 上海御桥支行、 工商银行 上海金天地支行、 工商银行 上海松江支行、 工商银行 上海南汇支行。

　　具体来看，当时担任 工商银行 上海分行资产管理部总经理李朝晖对 工商银行 上海分行理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制极度违反审慎经营规则负有直接责任，被上海监管局警告，处罚款5万元。

　　当时担任 工商银行 上海分行国际业务部总经理徐莹对 工商银行 上海分行国际业务综合服务违规收费负有直接责任，被上海监管局警告。

　　当时担任 工商银行 上海分行公司金融业务部副总经理王薇对 工商银行 上海分行以贷收费负有直接责任，被上海监管局警告，处罚款5万元。

　　当时担任 工商银行 上海分行资产管理部副总经理李东源对 工商银行 上海分行理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制极度违反审慎经营规则负有直接责任，被上海监管局警告，处罚款5万元。

　　当时担任 工商银行 上海分行金融同业部副总经理秦国刚对 工商银行 上海分行理财资金投资未尽审慎管理职责负有直接责任，被上海监管局警告。

　　当时担任 工商银行 上海南汇支行公司部经理赵文辉对 工商银行 上海南汇支行对固定资产贷款授信审批条件落实不到位负有直接责任，被上海监管局警告，处罚款5万元。

　　当时担任 工商银行 上海分行资产管理部科长刘耀武对 工商银行 上海分行理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制极度违反审慎经营规则负有直接责任，被上海监管局警告，处罚款5万元。

　　当时担任 工商银行 上海御桥支行客户经理黄远对 工商银行 上海御桥支行流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财负有直接责任，被上海监管局警告，处罚款5万元。

　　当时担任 工商银行 上海金天地支行客户经理何冬平对 工商银行 上海金天地支行流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财负有直接责任，被上海监管局警告，处罚款5万元。

　　当时担任 工商银行 上海松江支行客户经理陆俊贤对 工商银行 上海松江支行流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终流入资本市场负有直接责任，被上海监管局警告，处罚款5万元。