财联社8月1日讯 君子爱财，取之有道，这个事理金融领域的人更应该知道，若一味贪财而罔顾法律，后果则无法估量。
7月31日，国家金融监管总局官方网站披露的两份罚单，就再次为大众提供了这样一个鲜活案例：某大行员工杜泓艳、杜娟，因为员工行为管理极度违反审慎经营规则的事项负有直接责任，被终身禁业。 
今日上午，财联社记者查询发现，这两份禁业罚单的背后，牵扯了新疆当地一起涉案金额高达4.76亿元、打着私募基金名号坑蒙拐骗的非吸大案。其中，杜泓艳、杜娟均沦为帮凶，且利用银行员工身份参与其中，案发后已经被判刑。
一纸罚单背后：一桩高息假私募理财大案
昨日，监管文书披露，杜娟(当时担任某大行阿克苏兵团支行西大街支行主任)、杜泓艳(当时担任某大行阿克苏兵团支行营业部大堂经理)，对支行员工行为管理极度违反审慎经营规则的事项负有直接责任，被予以禁止从事银行业工作终身的行政处理。
监管作出批复的具体日期为2024年7月24日。
今日，据权威文书显示，杜泓艳，女，1965年生，大专文化，原某大行兵团支行大堂经理。杜鹃，女，1975年生于新疆阿克苏市，大专结业，阿克苏大望投资管理有限公司副总经理。而两人所涉及案情，正与阿克苏大望投资管理有限公司有关。
财联社记者了解到，2012年5月，王某在阿克苏市成立阿克苏大望投资管理有限公司（下称阿克苏大望公司）。该公司建立后，并未取得私募基金资格，但却以私募基金的名誉，承诺给予客户每年8%-12%利息回报来吸收非特定投资者资金。
另外，2014年9月29日，王某又成立新疆大望资产投资管理中心（下称新疆大望公司，与阿克苏大望公司系两块牌子，一套人马），该公司直到2015年7月23日才取得私募投资基金经理证明。但据相关部门介入调查后查明，根据账簿记录的收付款及投资合同，在取得私募基金资格之后，新疆大望公司没有根据私募基金投资人的要求吸收资金。
检察机关指出，阿克苏大望投资管理有限公司自2012年5月成立以来，通过公司业务经理及原某银行阿克苏兵团支行职员杜娟、杜泓艳等对外宣传公司能帮助投资人理财赚取高额收益，拉拢、介绍投资人到大望公司投资。在对外宣传时，该公司和投资者签订合约保证投资人的年化率在6%-10%之间。
涉案公司将资金投入股市试图获取暴利检方认定涉案金额4.76亿元
据相关部门查明，阿克苏大望公司、新疆大望公司分为投资部、行政部、市场部、财务部。具体运营模式是市场部的业务经理到社会上找有投资意向的顾客，并介绍公司的理财产品。客户将钱投到公司之后，投资部将资金投放到股票、期货或证券市场。业务经理的收益是公司给客户制定的年化率与业务经理制定的年化率的差额。
记者了解到，杜娟、杜泓艳在银行工作期间对外宣传公司能帮助投资人理财赚取高额收益，拉拢、介绍投资人到大望公司投资，并签订合约保证书。投资者资金大部分转入王某个人银行卡，少部分转入公司员工个人银行卡，极少部分转入公司对公账户。
而王某以个人名义开户炒股，将吸纳的钱财投入股市和期货，试图从股市获取20%左右的投资收益率，再将其盈利部分的75%（投资收益率15%部分）返回给投资者，公司则留下盈利部分的25%（投资收益率5%部分）。但2016年4月，由于股市下跌，王某投入股市的钱财不仅没有获得利润，反而造成本金亏损，王某遂将股市资金撤出用于归还投资人的利息和本金。尔后，阿克苏大望公司、新疆大望公司又用新加入投资人的本金归还已到期投资人的利息和本金或往后拖延，直至资金链断裂。
后经新疆明镜会计师事务所专项审计，阿克苏大望公司、新疆大望公司2013年至2018年累积非法吸收公众存款合计475607476元，截止2018年12月31日，尚未归还完本金的投资人达33人，本金为40625128元。杜泓艳参与非法吸收公众存款数目为103555010.00元人民币，业务提成7273135元，杜娟参与非法吸收公众存款数目189858850.00元人民币，业务提成8632010元。
法院判定非吸罪名成立两名涉案银行员工均获刑5年多
据相关部门披露，杜娟2016年3月30日从银行离职，杜泓艳于2016年8月4日从银行离职。案发之后，2020年3月24日，杜鹃在 四川省 成都市 向阿克苏市公安局投案，同年3月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留。2019年2月27日，杜泓艳因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留。
法院一审指出，杜娟、杜泓艳作为具有金融业务背景的银行从业人员，明知从事金融业务须经主管部门许可，仍在工作期间，向前往银行咨询理财产品的不特定群众介绍、宣传大望公司非法理财产品，为王某非法募资提供帮助，并从中收取巨额回扣、返点费、提成，在案发后无法退缴上述费用，且参与数目巨大，造成损失严重，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。
法院认为，杜娟、杜泓艳在王某非法募资案件中起到辅助作用，系从犯；两人利用银行从业人员身份参与非法募资，社会危害更大，法院予以从重处罚。最终，法院一审裁定，杜娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零十个月，并处罚金人民币20万元；杜泓艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零四个月，并处罚金人民币20万元；两人违法所得均予以追缴。2020年11月上传的二审文书显示，法院依旧维持一审判决。
