“黔南州中级人民法院”微信公众号信息显示，8月， 贵州省 平塘县 人民法院对一起涉及某银行前员工的重大诈骗案件进行了公开宣判。

　　此案不仅揭示了金融领域内部的危险防控漏洞，也再次敲响了金融反诈的警钟。

　　值得强调的是，此次庭审法院还特别邀约了当地多家银行的百余名员工旁听，旨在通过这一辈子动的法治教育课，增强银行从业人员的法律意识和风险防范能力。

　　挪用“过桥”资金

　　作为案件的主角的被告人蒙某，曾是当地某银行的一名职员，因职务权利的便利，频繁协助客户进行“过桥”资金操作，即把客户资金暂时存入其个人账户以便进行短时间资金周转。

　　蒙某却逐渐偏离了职业道德和法律的轨道，开始私自挪用这些“过桥”资金用于赌博、购买彩票、高档娱乐场所消费等个人挥霍。当资金窟窿越来越大，蒙某无力填补时，他选择了更为极端的行径——诈骗。

　　因无法归还客户资金，自2022年3月至2023年3月期间，蒙某利用自己在银行工作的身份和信誉，编造了各种不存在的理由，如帮助客户“过桥”、银行内部员工优惠、归还银行借款、帮助完成银行工作业绩、个人资金周转困难等，向42名受害人诈骗了合计三百七十余万元的巨额资金。

　　这些资金最终都被蒙某用于填补之前的钱财黑洞和个人享乐，造成受害人的巨额损失无法挽回。

　　被判有期徒刑11年

　　 平塘县 人民法院在审理此案时，对蒙某的犯罪表现进行了深入剖析和严肃审判。

　　法院审理认为，被告人蒙某以非法占有为目的，隐匿真相、虚构事实,诈骗他人钱财合计三百七十万余元，数目特别巨大，其行为已构成诈骗罪。综合被告人蒙某的犯罪性质、犯罪情节、危害后果和犯罪后表现，依法对其判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元；责令其退赔各被害人经济流失。

　　庭审结束后，法官还就本案向旁听的银行员工进行了深入的法治教育和风险提示，并就该案向各银行员工重点讲解了诈骗罪的犯罪构成要件、入罪及量刑标准。

　　有资深银行从业人员向券商中国记者表示，出现此类情况，大多是银行员工自身生活作风奢靡，甚至有赌博的表现进而引发的欠债行为，为了还债不择手段。

　　“同时，也存在银行对于员工的思想教育不到位，对员工非营业时间的活动情况掌握其实不够全面的情景。”其进一步表示，如果银行在进行内部管理时能够及早发现这个问题，就会避免员工以银行职员的名誉进行诈骗，减少相关损失。

　　该人士还指出，金融诈骗案件往往具有隐蔽性强、手法多样、危害面广等特点，银行员工作为金融领域的从业者更应该时刻保持戒备和清醒的头脑，严格遵守职业道德和法律法规要求，杜绝任何形式的非法行为。同时，银行机构也应该加强内部管理和风险控制机制建设，提高员工的法律意识和风险防范能力，共同维护金融市场的稳定和健康发展。