在1000多名金融顾问进行了数月的测试后，华尔街巨头摩根士丹利将于本月推出一款生成式 人工智能 聊天 机器人 。

　　早在今年3月份，摩根士丹利就公布了这项计划，将与ChatGPT的开发商OpenAI进行合作，缔造一款顶尖的 人工智能 驱动的聊天 机器人 ，以在日常工作中为该行的财务顾问团队提供帮助。

　　据了解，在获得客户许可的情景下，摩根士丹利的聊天 机器人 可以起草建议下一步行动的后续Email，更新银行的销售数据库，安排后续约会，并学习如何帮助顾问管理客户的财务，包含税收、退休储蓄和遗产等。

　　这时，银行家们可以使用 人工智能 聊天 机器人 快速找到研究报告或表格，而无需再筛选数十万份文件。 人工智能 可以将所有这些内容资源整合，并解析为更可用和更易获取的展现形式，充分利用该行庞大的研究资源和数据库。

　　摩根士丹利自身拥有一个多达数十万页研报内容库，涵盖投资战略、市场研究和分析师观点。这些大量的信息被存储在其内部网站上，主要是以PDF的格式保存，当金融顾问想要寻找特定问题的定论时，往往需要扫描大量信息，类似的搜索既耗时又麻烦。

　　早有准备

　　摩根士丹利财富和投资管理首席信息官Sal Cucchiara表示：“ 人工智能 的影响将非常重大，可与互联网的出现相媲美。”Cucchiara是积极推动摩根士丹利进军 人工智能 领域的高管之一。

　　Cucchiara的任务是不断寻找潜在的技术供货商，在ChatGPT爆火之前，Cucchiara就在2022年会见了OpenAI的高管。他说：“很快就明白了，我们需要与他们合作，他们的技术遥遥领先于其它所有人。”

　　随后，摩根士丹利联席总裁兼财富管理主管Andy Saperstein就飞往加州，与OpenAI首席执行官Sam Altman和该公司技术人员Boris Power讨论了合作事宜。去年夏天，双方签署了一项协议，准备联合开发 人工智能 财富管理产品。

　　虽然 人工智能 机器人 将为财务顾问提供见解和行政支持，但投资建议仍将由人类作出。Cucchiara说：“顾问仍处于中心地位。目前，员工们将这项技术视为一种有用的工具，其实不担忧会被 机器人 替代。”

　　 人工智能 战略是摩根士丹利推动其财富部门改革战略的一部分，该部门今年第贰季度净营业收入增长了16%，创下历史新高，新客户资产增长900亿美元。

　　摩根士丹利首席执行官James Gorman的目标是管理的资产达到10万亿美元。他牵头进行了一系列重大交易，为财富管理业务注入了更多资金。

　　华尔街巨头都在行动

　　摩根士丹利其实不是唯一一家在 人工智能 领域做出蹈厉奋发的投行。其实，许多银行都已经在使用 人工智能 来处理一些数字、检测欺诈和分析客户交易，而华尔街的一些巨头都在开发能够生成文本、图像和其它数据的生成式 人工智能 的更复杂应用。

　　今年6月，摩根大通任命Teresa Heitsenrether为首席数据和分析官，领导公司的 人工智能 战略。摩根大通全球技术主管Lori Beer表示，该行已经雇佣了1500名数据科学家和机器学习工程师，正在测试GPT技术的“多个用例”。

　　竞争对手美国银行的虚拟助手Erica自2018年推出以来，已经与客户进行了超过10亿次互动。

　　另外，穆迪分析的首席产品官Nick Reed表示，该公司还在与OpenAI和微软合作开发一款可供客户使用的研究助手。

　　咨询公司埃森哲全球银行业主管Michael Abbott称，在采用 人工智能 方面，大型银行走在前头，但资产管理公司、交易员和保险公司也在积极跟进。