监管对非法行为重拳出击。6月21日,地方银保监局披露两则巨额罚单引发市场关注。因存在相关非法行为, 北京银行 、 民生银行 重庆分行均领大额罚单,合计被罚没金额超亿元人民币。
其中, 北京银行 被罚4830万元人民币,涉及14项非法行为,包含贷款资金被挪用、房地产类业务违规、理财业务不合规等; 民生银行 重庆分行被罚没5967.8万元人民币,涉及票据业务违规。对于此次被罚, 民生银行 方面对财联社记者表示,该行已严格根据监管要求全部完成整改,并对相关责任人员进行了严厉责罚。
业内人士表示,从罚单来看,监管对违规行为持续保持严监管,监管处罚的根本目是为了对发现的问题整改落实,震慑潜在的非法行为。对于金融机构而言,要坚持依法合规经营,持续提升风险合规管理水平。
房地产类业务违规、理财业务不合规 北京银行 因14项违规行为被罚4830万元
具体来看, 北京银行 被罚涉及14项非法事实,包含小微企业划型不准确;收费政策执行及整改不到位;房地产类业务违规;地方政府融资管理不审慎;贷款及投资业务管理不到位;关联交易管理及关联方名单管理不到位;内控管理不到位。
另外,还包含资产分类不真实;贷款及同业投资 “三查”严重不审慎;流动资金贷款管理不到位,贷款资金被挪用;向不具有借款资质的借款人发放经营性贷款及个人贷款、信用卡资金管理不审慎;理财业务不合规;表外业务不合规;存款及柜面业务管理不到位。
对此,北京银保监局责令 北京银行 改正,给予罚款合计4830万元;对12位有关人员给予警告和/或罚款5万元-10万元。
民生银行 重庆分行领超5967万元罚单涉及票据业务违规
同日,根据重庆银保监局行政处理信息公开表, 民生银行 重庆分行也领到巨额罚单。
民生银行 重庆分行被罚涉及票据业务违规行为。具体来看, 民生银行 重庆分行存在的非法事实包含,2015年至2016年期间违规买断假贴现的商业承兑汇票;违规开立同业账户用于票据交易;票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中,存在“消规模”行为。
另外, 民生银行 重庆分行还存在与非名单内交易对手开展票据业务;票据代理回购中存在清单交易;违规开展票据代理回购业务;票据业务审慎性考核机制有待完善;票据业务重要资料档案保存不全;票据承兑业务未按期收齐发票;未经授权办理投资业务等违规行为。
对此,重庆银保监局根据相关法规,对 民生银行 重庆分行罚没合计5967.8万元;对有关人员曹瑜、赵晖处以禁止从事银行业工作十年的处罚;对李震山警告并罚款30万元。
对于上述被罚事件, 民生银行 方面对财联社记者表示,不久前,中国 民生银行 重庆分行收到中国银保监会重庆监管局行政处理决定书,对分行2016年及此前年度的票据业务违规行为罚款5967.8万元人民币,并对相关责任人作出处罚。该行高度重视合规经营,已严格根据监管要求全部完成整改,并对相关责任人员进行了严厉责罚。“本行将坚持依法合规经营,不断提升风险合规管理水平。” 民生银行 方面如是说。