10月17日消息，国家金融监督管理总局令2023年第3号——《非银行金融机构行政许可事项实施办法》发布，强化非银行金融机构监管。办法自2023年11月10日起施行。
《办法》共七章204条。主要修订内容如下：
一是调整部分事项准入条件。结合近年修订的《企业集团财务公司管理办法》《汽车金融公司管理办法》，同步伐整机构设立和股东准入条件，落实业务分级管理规定，完善财务公司专项业务准入条件。
二是持续扩大对外开放。进一步放宽境外机构入股金融资产管理公司的准入条件，允许境外非金融机构作为金融资产管理公司出资人，取消境外金融机构作为金融资产管理公司出资人的总资产要求。
三是推进简政放权工作。简化债券发行和部分人员任职资格审批程序，取消非银机构发行非资本类债券审批、金融资产管理公司财务部门和内审部门责任人任职资格核准事项，改为事后报告制，明确资本类债券储架发行机制。
四是完善相关行政许可规定。总结近年来非银机构行政许可工作中遇到的实际问题，强化对股东资质的审查，完善行政许可条件、程序等有关规定。
《办法》明确提出：
非银行金融机构以下事项须经国家金融监督管理总局及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和顶级管理人员任职资格，和法律、行政法规规定和国务院决定的其它行政许可事项。
申请设立财务公司的企业集团，应当具备以下条件：
（一）符合国家产业政策并拥有核心主业。
（二）具备2年以上企业集团内部财务和资金集中管理经验。
（三）最近1个会计年度末，总资产很多于300亿元人民币或等值的可自由兑换货币，净资产很多于总资产的30%；作为财务公司控股股东的，最近1个会计年度末净资产很多于总资产的40%。
（四）财务情况良好，最近2个会计年度营业收入总额每年很多于200亿元人民币或等值的可自由兑换货币，税前利润总额每年很多于10亿元人民币或等值的可自由兑换货币；作为财务公司控股股东的，应最近3个会计年度连续盈利。
（五）资金流量稳定并具有较大规模，最近2个会计年度末的货币资金余额很多于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
（六）权益性投资余额原则上不能高于本企业净资产的50%（含本次投资金额）；作为财务公司控股股东的，权益性投资余额原则上不能高于本企业净资产的40%（含本次投资金额）；国务院规定的投资公司和控股公司除外。
（七）正常经营的成员单位数量很多于50家，确需通过财务公司提供资金集中管理和服务。
（八）母公司具有良好的企业治理结构或有效的组织管理方式，无不妥关联交易。
（九）母公司有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，最近2年内无重大非法行为。
（十）母公司最近1个会计年度末的实收资本很多于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
（十一）母公司入股金额为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股。
（十二）国家金融监督管理总局规章规定的其它审慎性条件。
设立金融租赁公司责任人机构，应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和国家金融监督管理总局规定的企业章程；
（二）有符合规定条件的发起人；
（三）注册金额为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、顶级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经验3年以上的人员应当很多于总人数的50%；
（五）建立了有效的企业治理、内部控制和风险管理体系；
（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其它设施；
（八）国家金融监督管理总局规章规定的其它审慎性条件。
设立汽车金融公司责任人机构应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和国家金融监督管理总局规定的企业章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）注册金额为一次性实缴货币资本，最低限额为10亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、顶级管理人员和熟悉汽车金融业务的合格从业人员；
（五）建立了有效的企业治理、内部控制和风险管理体系；
（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其它设施；
（八）国家金融监督管理总局规章规定的其它审慎性条件。
设立货币经纪公司责任人机构应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和国家金融监督管理总局规定的企业章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）注册金额为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、顶级管理人员和熟悉货币经纪业务的合格从业人员；
（五）从业人员中应有60%以上干过金融工作或相关经济工作；
（六）建立了有效的企业治理、内部控制和风险管理体系；
（七）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（八）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其它设施；
（九）国家金融监督管理总局规章规定的其它审慎性条件。
设立消费金融公司责任人机构应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和国家金融监督管理总局规定的企业章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）注册金额为一次性实缴货币资本，最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、顶级管理人员和熟悉消费金融业务的合格从业人员；
（五）建立了有效的企业治理、内部控制和风险管理体系；
（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其它设施；
（八）国家金融监督管理总局规章规定的其它审慎性条件。
