洗钱犯罪助推上游犯罪资金流转，不仅妨害司法机关依法追缴犯罪所得及其收益，而且破坏金融管理秩序，要挟国家经济与金融安全。

　　最高人民检察10月26日发布近期惩办洗钱犯罪相关数据显示，检察机关持续加大惩办洗钱犯罪力度，切实以反洗钱工作遏制上游犯罪、增进追赃挽损，服务保障金融安全。

　　起诉洗钱犯罪数量呈持续上升趋势

　　根据我国刑法规定，为毒品犯罪、黑帮组织性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类上游犯罪洗钱的表现，依照刑法第191条规定以洗钱罪定罪处罚。

　　为上述七类上游犯罪之外的其它上游犯罪，如电信网络诈骗、跨境赌博犯罪等洗钱的表现，适用刑法第312条遮掩、隐匿犯罪所得、犯罪所得收益罪。

　　另外，针对地下钱庄为违法犯罪活动提供非法支付结算服务的，依法以非法经营罪追究刑事责任。

　　今年1月至9月，全国检察机关共起诉洗钱罪1718人，同比上升14.8%。涉及的上游犯罪主要集中于毒品、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗和走私犯罪。

　　起诉遮掩、隐匿犯罪所得、犯罪所得收益罪中涉及洗钱犯罪的62336人，同比上升92.7%。此类犯罪大幅增加，与电信网络诈骗、跨境赌博等犯罪高发密切相关。

　　洗钱手段复杂多变、不断翻新

　　办案发现，犯罪分子洗钱手段多样，除购房、购买黄金等贵金属、投资证券基金、通过地下钱庄跨境转移钱财等行径外，租用他人银行账户、网络支付账户转移犯罪所得及其收益也是常见洗钱手段，如收购、租赁银行卡供上游犯罪人员转移犯罪所得，并提供“刷脸”等身份认证全套服务。

　　近年来，随着网络支付、 区块链 等现代信息技术的应用，各类新型洗钱手段不断出现。

　　有的搭建“跑分平台”汇聚大量个人账户用以收取、转移犯罪资金；有的利用虚拟币交易开展跨境洗钱；有的通过直播平台打赏后，再以向主播“借款”等方式洗白资金。

　　这些新型洗钱手段通过海量资金账户，快速多层转移钱财，技术性、隐蔽性增强，对发现查处犯罪造成更大挑战。

　　如浙江 杭州市 西湖区检察院办理的一起非法经营案中，犯罪人员开发、搭建、维护“跑分平台”，纠集“跑分客”提供银行卡账户及微信、支付宝账户，进行收款转账，为境外赌博网站、杀猪盘诈骗等提供支付结算服务，金额达31.9亿余元。

　　又如，上海浦东新区检察院办理的一起洗钱案中，4名直播平台主播接受涉嫌集资诈骗犯罪嫌疑人打赏后，将部分资金回流给犯罪嫌疑人指定的账户，涉案资金达4700万余元。

　　受利益诱惑参与洗钱问题突出

　　洗钱行为通常借助各类资金账户等基本支付工具实施。

　　办案发现，一些在校学生、无固定职业人员、普通商户、偏远地区老年人等，受小额利益诱惑，非法向他人提供资金账户，参与洗钱违法犯罪活动。

　　如，上述浙江 杭州市 西湖区检察院办理的非法经营案中，犯罪人员搭建“跑分平台”后，共有10万余个“跑分客”提供37万余个银行卡账户及微信、支付宝账户，用于转移非法所得。

　　非法提供资金账户的表现人实际获取利益不多，但社会危害严重，不仅助长了上游犯罪活动，而且还易使自己因蝇头小利陷入束缚。

　　坚持“一案双查”

　　检察机关充分施展职能作用，持续加大追诉力度，努力做到高质效办好每一起洗钱案件。

　　一是依法严厉责罚洗钱犯罪。坚持“一案双查”，在办理上游犯罪案件时，同步审查是否遗漏涉嫌洗钱犯罪事实或犯罪嫌疑人，同步开展引导侦查取证。

　　二是持续强化部门协作。会同中国人民银行、公安部等相关部门，深入推进打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划，尤其是在线索移送、信息共享、资金穿透、行业治理等方面与反洗钱工作部际联席会议成员单位全面加强协作，强化反洗钱工作合力。

　　三是引领提升全社会的反洗钱意识。结合案例开展普法宣传，向社会公众揭示洗钱犯罪惯用手段、社会危害和参与洗钱犯罪的法律后果，引导社会公众提高对各类洗钱行为的辨识能力、做到自觉抵制，构建良好的社会共治氛围。