11月15日，上海富友支付服务股份有限公司、迅付信息科技有限公司两家支付机构因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易和可疑交易报告等事由，合计被人民银行上海分行处以罚款955万。

　　据罚单，两家机构均存在未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告的违法事由。在此基础上，迅付信息科技有限公司（下称环迅支付）还存在与身份不明的顾客进行交易的情景，被人民银行上海分行处以罚款500万元。

　　而上海富友支付服务股份有限公司（下称富友支付）除了未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告外，还与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户，因此被人民银行上海分行处以罚款455万元。

　　上述两家公司的相关责任人均被开具罚单。其中，两位当时担任环迅支付的副总经理被罚。其中一位对公司未按规定报送大额交易和可疑交易报告负有责任，被人民银行上海分行处以罚款5万元。另一位除了上述事由外，还对公司未按规定履行客户身份识别义务，公司与身份不明的顾客进行交易的事由负责，被处以罚款11万元。另外，当时担任富友支付老总也因对公司上述事由负责，被处以罚款8.5万元。

　　从处罚事由来看，两家机构均涉嫌违反《中华人民共和国反洗钱法》（下称《反洗钱法》）。《反洗钱法》第叁十二条规定，金融机构凡有未根据规定履行客户身份识别义务、未根据规定保存客户身份资料和交易记录、未根据规定报送大额交易报告或可疑交易报告等行为的，将由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。事情严峻的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、顶级管理人员和其它直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

　　年内第叁方支付机构罚单数量超20张，合计罚没金额亦超60亿元人民币，与上年同期相比罚金有所增加。不仅如此，多家机构的相关责任人也同时被双罚，非法事由聚焦在违反支付结算管理有关规定及未按规定落实特约商户实名制管理等方面。

　　就在10月30日，人民银行 天津市 分行开出一张千万级罚单，这也是年内罚金仅次于支付宝和财付通外的支付机构罚单。该行政处理信息显示，中汇电子支付有限公司存在未按规定办理特约商户资金结算、未按规定落实特约商户实名制管理和未按规定设置收单银行结算账户等三项非法行为，被人民银行予以警告，并被没收违法所得1328.11万元人民币，罚款6762.55万元。

　　博通咨询金融领域资深分析师王蓬博告诉财联社记者：“年内多张大额罚单其实不是出自近期，而是出自近1年、近2年。审查结果靴子落地，也反映了人民银行严格监管执法检查，支付行业持续规范化发展的 势头。细分来看，不一样的机构被处罚的缘由有所不同。较为普遍的是，机构涉及到违反商户管理规定、与身份不明的顾客进行交易等被处罚，也有部分机构涉嫌为黄赌毒或高利贷提供支付通道等被央行顶格处罚。”