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【得仕股份】支付行业现天价罚单,得仕股份因违反商户管理规定等被罚近9000万
浏览次数:【131】  发布日期:2023-12-29 16:22:30    文章分类:财经资讯   
 

  目前,中国人民银行上海分行披露的罚单显示,得仕股份有限公司(下称“得仕股份”)因违反商户管理规定、违反清算管理规定被警告,没收违法所得242.62万元人民币,罚款8630.50万元人民币,合计遭罚没8873万元。

  当时担任得仕股份有限公司总经理陈某因对公司犯法行为负有责任,被警告;当时担任得仕股份有限公司助理总经理的李某彤,同样因对公司违反清算管理规定负有责任被予以警告,并处罚款10万元。

  2022年2月份,得仕股份也因违反清算管理规定曾遭处罚。被人民银行处以人民币430万元罚款,责令限期改正。

  据天眼查资料介绍,得仕股份建立于2006年10月,注册金额为1.5亿元人民币,于2011年8月获支付牌照,是上海地区最早取得第叁方支付业务许可证的企业之一,主要业务范围包含预付卡发行与受理、互联网支付。上海得仕控股有限公司(下称“得仕控股”)为得仕股份的控股股东,持有其56.82%的股份,上海懋宏信息科技有限公司又全资控股得仕控股。

  得仕股份最初可在上海进行预付卡发行与受理,随后业务范围增加互联网支付(全国)和预付卡发行与受理( 北京市 ),2016年8月续期成功后,得仕股份一直未更换支付牌照。业内人士分析,其中止续展原因或于“正在接受司法机关调查”有关。

  2021年8月,第贰批支付牌照续牌结果出炉,得仕股份的支付牌照被中止续展。值得强调的是,得仕股份没有正当理由主动中止支付牌照的续展。央行披露,由于得仕股份有限公司存在《中国人民银行行政许可实施办法》第贰十四条规定的情形,其《支付业务许可证》续展申请被中止。

  规定第壹条显示,若申请人因涉嫌非法被中国人民银行或其它行政机关调查,或被司法机关侦查,尚未结案,对行政许可事项影响重大的,将被中止审查。彼时,支付百科指出,2020年6月得仕股份老总被外地警方逮捕,后经协调又放了出来。

  蓝鲸财经曾发布《得仕股份涉开设赌场刑案:为犯罪者流转赌资逾10亿获取利益近2000万,或因博彩遭中止支付牌照续展》一文,详细披露了得仕股份涉及博彩的部分业务细节

  结合该案件可推测,得仕股份或因涉及博彩刑事案件而遭中止支付牌照续展。

  得仕股份在早前的经营业务中包含彩票和游戏。自财政部、国家网信办等十二部门联合发文,坚决禁止私自利用互联网销售彩票行为后,得仕股份的彩票业务受到严重影响,为保持盈利,得仕股份又转而做起了博彩生意。

  据了解,因给众多博彩类商户提供支付通道,为非法平台提供支付结算,得仕股份遭到大量用户投诉,后又因多项违规均被银联要求暂停部分业务三个月时间。另外,得仕股份的预付卡业务也存风险,涉及到预付卡残值使用。更早之前,得仕的预付卡还被商家限用。

  另外,得仕股份屡次收到央行罚单。在2017年-2019年中,得仕股份分别因备付金存管违规、违反支付业务规定、违反金融消费权益保护有关规定被处以罚款。今年2月,得仕股份因违反清算管理规定,被央行处以430万元罚款并责令限期改正。

  2019年,万辉化工(现改称:联洋智能控股01561.HK)发布公告拟以7.9亿港元的价钱,收购得仕股份母公司懋宏科技51%的股权,收购完成后万辉化工间接控股得仕股份。

  收购完成后,在监管近年严查针对博彩业务支付通道的环境下,得仕股份业绩“变脸”。 万辉化工2020年年报显示,期内公司第叁方支付业务的营业收入贡献约2.91亿港元,同比减少约1.5%,亏损约12.57亿港元(折合约10亿元人民币),较2019年盈利约9554.4万港元同比暴降1415.62%。

  得仕股份官方网站此前显示诸多合作伙伴,目前也不再展示。特约商户有沃尔玛、Joymax、华联超市、大润发等。

  得仕股份官方网站披露,其核心是支付业务,以得仕卡、得仕通、得仕宝三款产品为基础,运营以得仕钱包为载体,通过得仕钱包将现有广大的预付卡客户群体由预付卡支付转化至 移动支付 ,并将得仕通和得仕宝产品整合至得仕钱包。

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