2024年1月30日， 招商银行 上海分行江湾支行成功拦截一起以协助出版文章为由的网络诈骗。当天，一名年过七旬的顾客办理给收款人名为XX文化有限公司的资 金转账业务，用途为出版费。柜员在“四问四核”后，发现客户对该收款人为第壹次转账，且不认识对方。

　　支行运营主管上前了解得知，客户曾在互联网上发表一篇文章，前几天有人线上联系他表示文章可以收费出版，为消除客户疑虑，对方还发来了身份证相片。运营主管查询后发现该公司注册地与该联系人归属地不符，且双方没有签署过任何合同协议，遂劝说客户暂缓转账并报警请求协助。

　　警察赶到了解情况后，高度怀疑该事件涉嫌“白手套”套路。经支行职员和警察劝导后，客户最终放弃转账。

　　开年以来， 招商银行 上海分行已成功拦截多起网络诈骗。新春之际，是万家团聚的日子，却仍有一些违法分子打着积极“落实政策”的旗帜，以高利息、高回报、低风险的金融产品诱惑消费者落入非法募资陷阱。为了能渡过一个安全、祥和的新春佳节，本文将对常见的诈骗陷阱做总结提示，帮助广大金融消费者警惕、远离非法募资。